效果与成果

谭春枝的地方高校金融工程人才培养模式与实践研究报告(1)

发布时间: 2017-04-23 17:11:41  浏览次数: 3568

 

新世纪广西高等教育教学改革工程重点立项项目

 

 

 

《地方高校金融工程人才培养模式

研究与实践》研究报告

 

(项目号:桂教高教【2006194号)

 

 

 

主持单位:广西大学

参加单位:广西财经学院、河南财经政法大学

 

成果完成人:谭春枝、范祚军、滕莉莉、陈超惠

唐菁菁、岳桂宁、 黄绥彪、潘永

唐金成、王淑萍、谢玉华、李丽明

曹传碧

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

课题启动于2004年3月,2006年被列为新世纪广西高等教育教学改革工程“十一五”重点资助项目,2010年9月通过校外专家组结题验收,课题结题后其后续研究还在继续。经过7年多系统、深入的研究和实践,取得了丰硕的成果。在理论研究成果方面,公开发表系列教学研究论文22篇,其中课题主持人公开发表研究论文12篇第一作者8篇)。在实践成果方面,该课题研究成果的实践始于2004年9月,到目前已有五届毕业生;公开出版教材6部,人才培养计划7份,电子课件7个,实训基地31个,利用C++和MATLAB编写的用于教学的金融衍生产品定价程序30个。课题成果获“广西大学教学成果一等奖”、“广西高等学校优秀教材一等奖”、“广西大学优秀教材一等奖”北京大学出版社“优秀教材”、“第二届中国经济管理基础课程教学高层论坛优秀论文奖”及广西大学“2008—2009年实验室建设与实验教学成果二等奖”。这些理论和实践成果为本科教学改革提供了强有力的支撑,有效提高了学校人才培养的水平。

第一部分  理论研究

一、金融工程概述

(一)金融工程的内涵

“金融工程”一词起源于“financial engineering”,是“金融”与“工程”的结合,早在20世纪50年代就曾出现在有关文献中,但是金融工程作为一门独立学科出现,则是20世纪80年代末的事情。由于是一门新兴学科,理论界和实务界对于金融工程的定义还未形成统一的认识。1988年,约翰·芬勒迪将金融工程定义为:“包括创新型金融工具与金融手段的设计、开发与实施,以及对金融问题给予创造性的解决。”他认为金融工程学的研究范围主要包括3个方面:一是新型金融工具的设计与开发;二是为降低交易成本的新型金融手段的开发;三是为解决某些金融问题提供创造性的解决方案和办法。1993年,美国罗彻斯特大学西蒙管理学院教授克里弗德·史密斯(Clifford W.Smith)和大通曼哈顿银行经理查尔斯·史密森(Charles W.Smithson)在他们合著的《金融工程手册》(The Handbook of Financial Engineering)中将金融工程定义为用基础的资本市场工具组合成新工具、创造出导致非标准现金流的金融合约的工程。1995年,英国金融学家劳伦斯·格利茨(Lawrence Galitz)在其著作《金融工程学——管理金融风险的工具和技巧》(Financial Engineering:Tools and Techniques to Manage Financial Risk)一书中,将金融工程定义为:“应用金融工具,将现有的金融结构进行重组以获得人们所希望的结果。”这些定义从不同的角度诠释了金融工程的内涵,其中被广为接受的是约翰·芬勒迪所作的解释。

作为一门新兴的交叉学科,金融工程将工程思维引入金融领域,综合地采用各种工程技术方法和科学方法(主要有数学建模、数值计算、网络图解、人工智能、仿真模型等)设计、开发和实施新型的金融产品,创造性地解决各种金融问题。其核心问题是金融产品定价问题,核心理论包括无套利均衡分析、价值的来源和度量、风险的度量与评估、资本资产定价理论、资产组合理论、套期保值理论、期权定价理论、代理成本理论,有效市场理论、汇率利率理论、利率期限结构理论、资本结构理论与风险管理理论等。运用这些理论来指导投资、理财和新型金融工具的设计开发活动,深刻地改变了金融运行的传统模式。金融工程的常用技术包括分解技术和组合技术。分解技术就是在原有金融工具或金融产品的基础上,将其构成因素中的某些高风险因子与收益因子进行结构分解,从而在金融市场上实现风险与收益的分离,使分解后的各个部分独立地作为一种新型金融工具或产品参与市场交易,达到既消除原型金融工具与产品的风险,又适应不同偏好投资人的实际需要,实现既规避风险,又满足市场需要的目的。组合技术是把各种金融工具看做是零部件,采用各种不同的方式进行组装搭配,创造具有符合特定需求的复合型结构的新型金融产品来满足客户的需要。其主导思想是运用货币、外汇、利率、债券、股票等基本金融工具与远期、期货、互换以及期权等衍生金融工具的组合体对金融风险进行规避与管理。

(二)金融工程的特征

金融工程是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科,是金融创新发展到成熟阶段的产物。它大量应用当代科技发展的最新成果,致使金融业的效率大为提高,金融机构的运行机制更为完善,金融资源的配置更为合理。与传统的金融学相比,它具有很强的实践性、最优性、创造性、数理性和综合性等特征。

(1)实践性。金融工程是金融学的工程化,工程化的发展趋势表明金融学已从抽象的理论中走出来,开始面向客户、面向市场。金融工程的目的就是要根据客户需要和市场状况,运用金融工程技术和工具为不同需求的客户“量体裁衣”,创造性地解决各种金融实际问题。

(2)最优性。金融工程不仅要应用金融工程解决实际问题,而且还要在现有的约束条件下找到最优的解决办法。最优性是金融工程的导向,是量体裁衣和个性化服务的本质体现。金融工程在解决任何金融实际问题中都以此为指导思想,根据不同客户的风险、收益偏好,运用金融工程技术,提供给客户最满意的产品和服务。

(3)创造性。金融工程的目的是要找到最优的解决方案,通过常规的方式很难实现该目的,只有通过创造性的方式,包括思维、理念、手段、渠道等各方面的创新,才能获得最优解。而金融工程根据不同的具体情况为客户设计最优方案的过程,本身就是运用各种先进技术对客户所面临的收益、风险状况进行定量、分解、选择、削弱或加强、再聚合的创造性过程。

(4)数理性。金融工程在设计产品、提供服务的过程中,在处理不确定条件下资源的跨期配置等经济问题中,在对资产的定价、对风险和收益的衡量、对金融工具的创造以及组合分解的过程中,都需要广泛地运用现代数理知识,如微积分、线性代数、概率论与数理统计、线性规划、时间序列分析、随机过程、实函数分析以及数学建模、数值计算、网络图解等。数理知识是金融工程解决实际问题最重要的工具之一。

(5)综合性。金融工程的范围很广,凡是创造性的解决金融问题都属于金融工程的范畴,同时其变化与发展又非常迅猛,因此其知识体系综合化的特点很显著。它不但以估值理论、资产组合理论、有效市场理论、套期保值理论、期权定价理论、汇率及利率理论等各类较复杂的经济金融理论作为其理论支撑,以现代数理知识作为其主要工具,还引入了尖端的信息技术、自动化及系统工程、仿真技术、人工神经元等前沿技术,以及与系统科学、决策科学有关的工具等自然科学和工程的方法已经向金融工程全面渗透,使得金融工程的技术手段更加丰富多彩,增强了金融工程解决实际问题的能力和效率。

上述特点有着内在的逻辑联系。实践性是金融工程目的的体现,金融工程必须能够有效地解决实际金融问题。最优性是金融工程的导向,金融工程对实际问题的处理,不仅要能解决问题,还要能提供最优的解决方案。创造性是金融工程实现最优化、解决实际问题的手段,通过金融领域中思想的跃进和新型工具的创造,或者对已有的观念做出的新的理解和应用,以及对已有的金融产品和手段进行重新组合适应某种特定的情况来实现最优化。数理性是金融工程的工具,金融工程运用现代数理知识和统计技术来进行量化,通过创新,达到最优化解决实际问题的目的。综合性是金融工程有效解决实际金融问题的保障,正是因为综合了多种学科的知识,特别是工程技术和现代信息技术,才使得金融工程的产品设计、开发、制造有了可行性和有效性。

(三)金融工程的应用

金融工程的应用范围十分广阔,不仅可广泛应用于投资银行、商业银行、保险公司和金融信托等金融机构,而且也可广泛应用于工商企业的兼并与收购、投资管理、融资管理、现金管理及风险管理,此外还可面向广大的消费者层面,如20世纪90年代以来出现的可调整利率按揭贷款、可转让提款单账户、退休保险账户、柯夫计划和多样化的人寿保险等。归纳起来,金融工程的运用领域主要包括风险管理、公司投融资理财、公司治理和降低成本等。运用方法基本上都是根据特定目标制定某种交易策略来运用金融工具或根据不同客户需要提供特定的金融服务。金融工程拓展了人们进行风险管理的新思维,大大减少了风险管理的成本,提高了风险管理的准确性和金融市场的效率,成为公司理财和公司治理的必不可少的工具,从而有效提高公司理财、公司治理的效率,提高经济金融效率。

  1、市场价格风险的控制与管理

随着金融全球一体化的发展,企业所处的内外部环境日益动荡和复杂,尤其是那些在国际市场上参与竞争的企业,由于利率、汇率和商品价格等频繁剧烈的波动,其面临的市场价格风险越来越大,他们迫切需要有效的风险管理手段来控制或降低风险,避免遭受额外的损失。对于价格风险的控制与管理,金融工程提供了远期、期货、期权及互换等价格风险管理工具,同时还可将此类衍生金融商品进行组合创造出更为新颖的金融工具,以抵补利率、汇率、股票价格、商品价格等的市场频繁波动而带来的风险。具体地说,对于利率风险,提供了远期利率协议、利率封顶保底、互换和掉期等工具及其组合;对于汇率风险,金融工程提供了远期、期权和远期汇率协议等工具及其组合;对于价格风险,金融工程提供了期货、期权、价格顶协议等金融工具及其组合。

2、数量风险的控制与创新

数量风险主要是经济主体所面临的产量、销量、交易量等数量方面的不确定性。这些,既可能来自生产供给方面,也可能来自市场需求方面。传统上企业主要是通过调节生产过程来实现对数量风险的管理,亦即通过增减工人来达到对产品数量的要求,但这种过度调整生产过程的成本是高昂的。针对这种数量风险,金融工程提供了几类新的产品与方法:一、企业通过衍生产品交易为既定数量的基础资产实现相关的价格风险抵补,对相关的敞口头寸进行对冲;二、企业使用商品期权对商品数量风险进行控制,当商品需求量和价格发生不利变动时,可以使用期权赋予的权利执行商品期权,把不利的数量风险和价格风险同时转移出去;三、企业可以利用宏观经济景气指数与企业产量的相关性来设计宏观衍生产品,其出发点在于以宏观经济指数为纽带,通过买卖宏观经济指数的形式,使得与该指数相对应的收益流能够在不同的经济主体之间得以相互调剂,从而便于各方引入所需的逆向收益流,企业就可以通过参与宏观衍生金融产品的交易,转移和分散数量风险。

3、投资风险的控制与管理

金融投资的目的是利用企业闲散资金和资产选取并运用合适的金融投资策略控制风险并最大化其收益,是证券投资组合的设计与管理,一般原则是风险相同的情况下使收益最大化,收益相同的情况下使风险最小化。通常情况下,大企业均持有一些流动性强且风险低的短期投资工具,如股票、基金、短期公司债券、商业票据、国库券等,持有这样的短期投资组合,就是使得企业在保持流动性和风险最小化的同时实现投资组合盈利的最大化。企业还可以利用指数期货和指数期权等衍生证券,创造出各种各样的套期保值投资组合,来转嫁风险或减少消除系统风险,并保证一个确定的收益。

4、融资成本的管理

企业在持续经营中经常需要融资,融资成本的高低决定了企业的投资抉择和盈利能力。企业融资成本低,就意味着企业效益的相应提高和竞争力的加强,同时还可以降低其财务风险。企业出于融资性质及融资成本的考虑,会要求设计和开发出新的金融工具以确保其经营活动所需要的、融资成本尽可能低的大规模资金。金融工程提供了很多金融工具以便企业选择,互换技术就是较为理想的一种方法,主要包括货币互换和利率互换,它门都是一种基于金融比较利益优势的交易。例如利率互换就是指交易双方在一定的时间里以协定利率和名义上的本金进行利息的互换支付,具体做法如下:持有同种货币资产或负债的交易双方,以一定的本金为计算基础,其中一方以固定利率换取另一方的浮动利率。通过互换,交易一方以其某种固定利率资产或负债换成对方浮动利率的资产或负债,更重要的是双方都降低了融资成本。

5、公司代理风险的控制与监督

代理风险指在所有权和控制权相分离的公司治理结构下,企业所有者与经营者也相分离,往往不是同一个人,他们利益不完全一致,所拥有的信息也不对称,股东们希望自己的利益最大化,但公司管理者往往并不始终把股东利益最大化放在公司经营目标的首位,而是常常牺牲公司的长期发展和公司价值的最大化,追求短期的会计利润和自己的业绩津贴,通常会反映在股票价格的低估上。代理风险是很严重的人为操作风险,由此引发的代理问题会产生巨大的代理成本,使得企业价值降低,股东利益受损。金融工程为控制代理风险提供了相应的办法,例如股票期权激励计划,保障管理层利益,杠杆收购改善公司资本结构,对公司进行战略重组,员工持股等。这些方法通过改变股权结构实现控制权的转移以及通过设计发行新型复杂企业融资工具来实现企业内各利益相关者利益关系的优化调整,把经营者的利益与公司的利益捆绑起来,使得经营者只有实现了公司股东利益的最大化才能实现自己利益的最大化,控制并降低了代理成本。

二、地方经济发展与金融工程——以广西为例

(一)广西经济发展概况

随着“广西北部湾经济区开发”纳入国家发展战略,加快广西经济社会发展的相关政策的逐步落实、中国—东盟博览会影响力的不断扩大等因素对广西经济的快速发展形成了有力的支撑。2008年在全球经济受到金融危机影响,增速出现下滑的宏观背景下,广西经济仍然保持着平稳较快的发展势头。全年完成规模以上工业总产值5945.2亿元,增长30.5%,实现工业增加值1976.4亿元,增长22.6%,增幅在全国排第2位,其中,北部湾经济区四市完成工业产值1642.4亿元,增长35.2%,高于全区4.7个百分点。任何一个经济区的快速发展,都离不开资金的支持,众多银行在北部湾良好的发展趋势下纷纷加快了进入广西及北部湾经济区的步伐。近年来,广西的银行业除四大国有商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行(广西北部湾银行)、股份制商业银行(交通银行、光大银行)外,还吸引了浦东发展银行、民生银行、招商银行、中信银行、香港东亚银行、越南西贡商信银行、新加坡星展银行、香港南洋银行等十余家中外商业银行。金融服务的规模也在迅速提高。据统计,2008年末,广西银行业金融机构本外币存款余额为7075亿元,贷款余额为5110亿元,同比增长分别为21.95%和17.99%。随着北部湾经济区建设进程的加快,金融资源和金融人才的集聚以及跨区域金融合作的开展必将为银行业的发展和国际化创造更为有利的条件。与此同时,伴随着金融市场的开放,金融机构的增加,竞争和金融风险也随之增大,暴露于风险中的金融市场参与者需要利用金融工程理论与方法来防范风险。

(二)广西经济发展对金融工程的需求

金融工程的应用领域十分广阔,不仅可广泛应用于金融业,还也可广泛应用于工商企业,如工商企业的兼并与收购、投资管理、融资管理、现金管理以及风险管理等。此外,还可面向广大的消费者层面,如20世纪90年代以来出现的可调整利率按揭贷款、可转让提款单账户、退休保险账户和多样化的人寿保险等。随着我国经济的持续发展、经济金融体制改革的不断深入,广西经济呈现较快发展态势,地方企业、地方金融业等的资产规模日益增大,发展模式也逐渐改变,对金融工程的需求日益增加。归纳起来,广西经济发展对金融工程的需求目前主要体现在以下两个方面。

1、企业发展对金融工程的需求

随着经济的发展和市场的开发,企业面临的风险内涵扩大,金融风险与企业的经营风险、财务风险、市场风险纠结在一起,使风险呈现出多样化和复杂化的特点,传统的风险管理理念已经不适应现代企业管理的要求。金融工程具有灵活的应用性和创新能力,是与现代企业风险相适应的新型风险管理手段,它通过金融工程产品与技术的开发,创造出种类丰富的金融衍生工具来帮助企业实现风险分散、控制和转嫁,为现代企业提供管理风险的有效方式。

首先,外向型企业的发展会伴随着外汇收支规模的扩大。广西是促进中国—东盟全面合作的桥梁和基地,中国—东盟自由贸易区的建设使企业在发展外向型经济上具有独特的区位优势。企业对外经贸往来的频繁必然使贸易及非贸易结算规模扩大,外汇资产的风险敞口增加,为了使企业能将货币资产价格波动的风险控制在一定的限度内,需要金融工程的应用和来设计降低风险的金融产品和开发风险管理技术,如货币互换、外币期权、外币应收账款交易等。

其次,企业的原料、库存及产品需要保持价值和融资安排的稳定以达到安全经营的目的。广西是全国重要的有色金属开采和加工基地和全国最大的白糖生产基地,而且北部湾将成为全国性的石化能源基地。随着广西工业企业的生产规模扩大和技术水平的不断进步,东盟的一些国家,如越南、印尼、泰国、马来西亚等成为广西企业煤炭、石油及铁、锰、铜、铬等矿产品原料的重要来源地。这些大宗商品的生产和交易往往需要大额的信贷资金支持,金融工程的技术和应用既能够为这些信贷融资活动面临的利率风险提供管理工具,又能为企业提供回避大宗商品价格变动风险的有效信息和经验。

再次,在区域开发和项目建设中,企业和政府需要降低筹资成本和投资决策风险。西南沿海大通道的建设和北部湾广西经济区全面开发会推动一系列投资规模大、建设周期长的项目。金融工程一方面可以通过利率互换协议来降低筹资成本,另一方面可以根据具体项目的特定风险,构建实物期权,通过已知的代价来锁定项目影响因素的不确定所带来的损失,减少项目投资的风险。

2、商业银行对金融工程的需求

我区银行业正面临激烈的金融竞争,面对企业和个人客户日益广泛的金融需求,以及自身组织结构、资产负债管理体系、业务范围等的全方位改革,需要通过金融创新,设计新的金融产品以满足自身风险管理以及客户的需求,而这些正是金融工程应用的生动体现。金融工程的应用能给商业银行带来诸多有利影响,具体如下:

(1)管理风险手段更加科学化。数量化和模型化现代金融风险管理区别于传统风险管理的重要特征,商业银行可以根据自身的风险承受能力和所承接的业务风险状况,灵活使用信用违约互换的方式来转移风险,利用市场来调整资产与负债的不匹配,提升资产负债管理的能效。

(2)满足客户风险管理的灵活性与多样化要求。金融衍生产品的使用可以对市场价格变化做出灵活反应,并随基础交易头寸的变动而随时调整,较好地解决了传统风险管理工具管理风险呆滞问题。例如,利率互换、远期利率协议、利率上下限等产品可以成为客户灵活管理利率风险的手段。

(3)增加银行的业务收入。一些金融衍生品,如互换,可以使银行获得手续费及佣金收入;在分业经营的环境下通过证券公司开展的衍生金融交易业务会增加向银行融资的需求。这些都会带动银行表内和表外业务的拓展。

目前广西商业银行经营机构所开展的业务当中,涉及到金融衍生产品交易仅局限于外汇市场的远期交易和期权交易,且交易量非常小,满足不了机构和个人客户回避金融资产价格波动的需求,同时对银行通过开发新业务来增加非利差收益也产生制约影响。当前,外资银行已经开始与中资银行展开全面竞争,在金融衍生产品准入方面,只要外资银行的总部授权,报批我国金融监管部门就可以在我国推出。相形之下,我国的银行受到的监管就严格得多,这必然导致在中资银行在金融衍生品的开发和市场推广的竞争中处于劣势地位。如果金融管理部门能够对我国银行开发金融衍生品提供更多指引,允许其在法规框架下推出适应其自身和客户风险管理要求和风险承受能力的金融衍生产品,不但能够让国内的金融市场参与者积累更多产品设计和定价经验,提高金融风险防控能力,同时也有利于金融监管法规在实践中得到不断的完善。

(三)制约广西金融工程发展的因素

目前,我国对金融工程的研究和实践才刚刚起步, 金融衍生产品市场的建设仍然处于酝酿阶段,相关的管理法规主要有中国银行业监督管理委员会2004年颁布实施的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,该办法主要是对金融机构从事金融衍生品交易进行准入管理。对于企业,国家规定只有经过国家金融管理部门许可的企业才能以套期保值为目的参与国际市场衍生产品的交易。监管制度的不完善使相关企业在国际金融市场的交易活动风险隐患极大,违规交易的案件发生前不能及时预警(如中航油事件),给国家和企业来了巨大的损失和恶劣的影响。这些都与国内金融衍生市场发展滞后、金融工程理论发展落后和实践经验不足、监管措施不当密切相关。广西作为中国的西部地区省份,金融衍生品市场的发育就显得更为滞后。制约我区金融工程理论和实践发展的因素主要有外部因素和内部因素两大层面。

1、外部因素

(1)金融市场发展不足,未能形成市场化的金融产品价格。由于历史和体制的原因,形成我国金融资产价格的市场机制仍然很不健全,市场化程度较低,主要表现在:①人民币还没实现完全可兑换,汇率水平并不能真实反映外汇市场的资金供求状况。②利率市场化程度不高。我国银行存贷利率、国债发行利率仍由国家控制,银行同业拆借市场利率未能成为资金市场的基准利率。③市场化程度较高的证券市场,监管能力和执法力度不强,市场操纵行为比较普遍,政府的政策措施对证券价格波动的影响较大,同时政府的政策制定也被股市的涨跌所左右,价值型投资理念难以确立。④国内金融衍生工具太少,商品期货市场的规模过小和品种不足,不能有效地发挥转移市场价格风险的作用。而非法的境外金融衍生产品炒卖盛行,给市场参与者带来较大的风险和损失。⑤经济金融化程度低。从总体上看,由于我国处在市场经济发展的初始期,因此在我国现有的金融资产结构中,银行的资产占GDP的128%,而同期股票、债券所占比重仅为20%,而像日本、德国、英国、美国等国家,股票、债券占GDP的平均值为143.25%-149%,这足见我国的经济金融化程度不仅体现在比例低上,且融资结构亦不合理。

(2)信息基础设计不完备。金融工程的发展要求国民经济的诸多行业,尤其是金融业基本普及电子计算机和先进的通讯技术,实现信息处理和信息传输的电子化,使资金调拨、金融产品交易等业务的开发能高效、快捷进行。虽然我国证券市场电子化程度较高,银行业务处理普遍推行了电脑化,通信设施和技术水平都有了一定的基础,但我国国民经济的信息基础设施还远未健全,快捷、高效的信息传输网络建设进展依然缓慢。这种信息基础设施建设相对滞后的局面将使金融工程在我国的建立和发展受到一定程度的制约。由于地方整体科技水平和金融通讯状况的限制,我区大部分金融机构和服务网点主要依靠手工操作,处于原始的金融服务状态,银行服务领域的现代化推广还十分困难。

(3)金融监管能力与调控方式亟待提高。首先,我国金融衍生品市场起步较晚,目前还处于初级阶段,相关的法规体系建设不完善。我国现行的与金融衍生品有关的法规,基本上都是各监管机构针对具体的衍生产品制定的,缺少统一的金融衍生品监管法律,不能有效应对金融衍生品风险具有跨系统、跨部门蔓延的特性。其次,监管主体过于分散。目前金融衍生品监管主要由人民银行、证监会、银监会、保监会和外汇管理局来实施。各监管机构之间尚缺乏统一的协调机构,同时也缺乏战略规划共识。第三,行业自律作用得不到有效的发挥。我国金融衍生品市场中的行业自律组织有中国期货业协会和中国银行间市场交易商协会,由于缺乏管理部门的有效授权,行业自律作用得不到有效的发挥,宏观管理手段以管理部门的行政手段为主,协会自律管理手段不足。

2、内部因素

(1)缺乏市场参与主体。金融工程的发展必须有相应的市场需求主体作支撑,而广西的企业总体上规模较小、效益较差、金融市场参与度低;企业的经营管理体制不健全,企业管理者素质普遍不高;缺乏经营风险和财务风险管理方面的人才。这些因素都导致了企业的风险管理意识薄弱。另一方面,金融市场价格形成的市场化程度较低,多数金融机构没有主动加强风险管理的意识。此外,我国投资者整体素质较低,投机意识浓厚,风险管理意识淡薄。因此,风险管理市场需求主体尚未真正到位,这将对加快广西金融工程的发展产生不利的影响。

(2)缺乏金融工程人才。金融工程人才不仅应该具备一定的从事资产评估、风险管理以及金融产品设计与开发等方面的能力,还应该熟悉国家有关金融运行的方针政策和金融、财税法规。广西目前尚缺乏一批复合型人才去担当“金融工程师”职责,这不仅仅是因为我国现在培养的金融工程人才总量少,更重要的还因为广西高校在金融人才的培养上存在一系列问题。广西高校是广西经济建设所需人才的主要输送单位,其在金融学科的发展上普遍采用“经济学院模式”,该模式重视对金融理论和宏观金融问题的学习和研究,货币银行学、金融经济学、国际金融学等作为重要的专业课程来开设金融学与经济学融为一体。但随着市场化的推进、信息技术的进步及其在金融领域的广泛应用过去以银行活动为核心的金融格局发生了很大的变化以财务决策和金融市场的实际操作为主要内容的微观金融活动得到了快速发展金融学呈现出了微观化、实用化、技术化的发展趋势“经济学院模式”所强调的基础理论和宏观金融课题与金融工程自身的微观实践特性存在一定的冲突。同时,广西高校相关学科的协调性较差不利于培养学生对综合性交叉问题的理解。分科分专业教学是科学技术不断分化、不断专精的结果但是过度专业化容易导致各学科的割裂和封闭无法反映现代科技发展的完整面貌,不利于全面发展的综合性人才培养。金融工程是经济学、金融学、应用数学、决策科学等学科互相渗透、彼此结合而产生的新学科。开展金融工程教学的目的是通过不同学科的有机组合构建新型的专业课程体系培养具有多学科知识背景、知识和能力结构合理、基础扎实、素质全面、适应性强的综合性金融专业人才。广西高校由于学科门类相对较少专业分工过细非常不利于金融学和其它学科交叉渗透的发展趋势。

三、地方高校金融工程人才培养的供需分析

(一)金融工程在我国的发展现状

1、研究与应用

早在1996年,中国国家自然科学基金会就批准《金融数学、金融工程与金融管理若干问题研究》为“九五” 重大科研课题;1997年,北京大学相继成立了金融数学与金融工程研究中心和金融数学系,中国科技大学、南开大学推出了诸如统计金融系,北京大学金融数学系与联合证券公司合作筹建了“北大联证金融数学实验室”,原陕西财经学院成立了金融工程研究中心,这些部门的设立为金融工程的理论研究提供了一定的软硬件支持;尤其值得注意的是,自1997年7月以来面对东南亚金融危机的冲击,中国科学院紧急成立国家级“金融避险对策研究小组”,集中力量把数理分析与经济问题结合起来,研究对新兴金融工具的风险控制和风险管理;[1] 21世纪初,清华大学、华中理工大学,西安交通大学、上海交通大学、东北大学、华东师范大学的一些学者纷纷活跃在金融数学、金融工程研究领域,并取得了诸多的研究成果。

从目前情况看,金融工程在我国的应用已具雏形。在金融界,金融衍生产品市场有了初步发展,外汇远期、认股权证、可转换债券和货币互换等都小有规模,外汇期货、股票指数期货和国债期货也曾小范围的存在。虽然大多数金融衍生产品市场由于各方面的原因先后关闭,但都反映出我国对金融工程有一定程度的现实需要和实际应用。在实务界,广大的企业集团应用各种金融手段如银团贷款项目融资、在国外发行债券、股票等,来提高企业的资产负债管理水平,壮大企业对外融资规模。这些金融手段大多由外国著名的投资银行运用金融工具进行策划,实际上也意味着金融工程对我国的渗透。由于金融工程的高度专业化和复杂化及其产品的高杠杆性和虚拟性,给金融业的监管和金融体系的稳定带来了新的问题,但这些问题的解决也有赖于金融工程的进一步发展和有效利用。

2、人才培养

随着金融工程的理论研究和实际应用在我国逐步推进,与之配套的金融工程人才培养也在同步进行。2002年,国家教育部批准中国人民大学、中央财经大学、武汉大学、西南财经大学和厦门大学等5所高校开办金融工程本科专业,力图开始搭建本土化金融工程人才输送平台;2003年末,国内已有10余所高校获准招收金融工程专业的本科生,其中部分学校还获得了招收博士生和硕士生的资格;而到了2008年,全国已有30余所高校开始招收金融工程专业的本科生。[2]金融工程人才的培养,呈现出较高的增长状态。究其原因,与我国高校进行扩招不无关系,但其间也体现出从中央到地方对金融工程人才需求的飞速增长。由于教育部直属的重点院校及财经类院校基本都已开设金融工程专业,目前金融工程专业人才培养的发展趋势主要是由中央到地方的延伸,地方高校新开设的金融工程专业成为了金融工程人才培养新的增长点,在未来一段时间内将扮演支持地方经济发展的重要角色。作为一门复合型的新兴学科,同其他新兴学科和复合型学科一样,金融工程学科的发展存在着体系较为混乱、人才培养不够规范的问题,这在很大程度上阻碍了金融工程教育在我国的进一步发展。从这一现实出发,我们需要深入理解金融工程学科的本质和发展趋势,借鉴国外经验,探索金融工程学科体系建设的正确方向和合理框架,从而推进金融工程人才的培养,为经济建设输送高质量的金融工程人才。

(二)地方高校金融工程人才培养的需求分析

随着我国经济的持续发展、经济金融体制改革的不断深入,地方经济呈现快速发展的态势,地方企业、地方金融业等的资产规模日益增大,发展模式也逐渐改变,对金融工程人才提出了较大的需求。

1、全球化风险的控制需要金融工程人才

全球经济一体化的发展和我国经济金融业的进一步对外开放,使得我国经济融入世界经济的步伐加快,世界经济对我国的影响也更加深化。在这股全球化浪潮中,地方经济早已成为世界经济发展的一部分,这在带来更多国际投资的同时,也带来了全球化风险,如目前我国地方经济正遭受国际金融危机的强烈影响,而这些风险在可预见的未来有愈演愈烈的趋势。面对日益增强的全球化风险,不但需要金融工程师对其规划和控制,将风险进行分散,最小化;还需要金融工程师们通过创新的金融衍生工具对本地资产进行优化,把地方资金转化为流动性更强的国际资金,为地方带来更大的经济收益。因此,金融工程师对控制全球化风险、稳定地方经济发展起着不可忽视的作用,近年来各地方也对地方高校金融工程人才的供给提出了保质保量的要求。

2、地方金融业的快速发展凸显为对金融工程人才的需求

地方金融体系虽然还存在诸多不足,但其主要体系已基本建成,从银行、证券、保险到基金、期货、外汇、典当以及黄金市场等,地方金融业各个方面都获得了快速发展。伴随着全面快速的发展,地方金融业一方面在用人选择上出现了新的动向,针对金融工程人才的需求表现得格外明显,另一方面,地方金融业的进一步发展也有赖于金融工程人才。

从银行业来看,银行作为信用中介和服务中介,在金融深化和金融创新的浪潮下,其传统业务不断拓展以挖掘出新的业务空间,研发新产品、拓展新市场、发展新客户以及提供新服务成为银行竞争的焦点和新的利润增长点。如理财业务、财务顾问业务、网上银行业务以及场外金融衍生品业务等,已经成为银行现阶段及今后很长一段时期内拓展的重点,而这类业务的开展需要复合性的集多种研究、应用能力于一体的金融工程人才。

从证券业来看,证券市场的发展如新产品的开发、证券交易的活跃以及证券市场风险的防范等都有赖于金融工程人才。金融工程师们已开发出许多新的证券投资工具,如“高收益”共同基金、货币市场共同基金、回购协议、可转换债券、利率可重订债券等,还开发了将高风险投资工具转变为低风险投资工具的系统,以及具有套利性质或准套利性质的交易策略。这些不仅极大地活跃了证券市场,也有利于降低证券市场的风险,保证证券市场的安全和稳定。

从保险业来看,金融工程是保险企业进行风险控制的有力武器,保险企业不但可以运用金融工程来分散和控制保险资金的投资风险,还可运用金融工程技术来控制业务风险,如对保险市场的巨灾风险,金融工程师可设计出保险期货期权,以衍生交易代替大额现金交易以控制相关业务风险。此外,保险公司还可通过金融工程提供的杠杆来控制委托—代理风险。

3、地方企业的快速发展增大了金融工程人才的需求

金融工程的应用领域十分广阔,不仅可广泛应用于金融业,还也可广泛应用于工商企业的兼并与收购、投资管理、融资管理、现金管理以及风险管理等。事实上,金融工程最初产生的内部原因就是出于企业增强流动性、进行风险管理,降低金融交易成本、信息成本及代理成本,提高投资效率与经营业绩的需要。如在企业兼并与收购中,为保障兼并收购与杠杆赎买所需资金,金融工程师们引入了垃圾债券和桥式融资;在融资管理中,为了满足客户的特殊需求并尽可能的降低筹资成本,金融工程师们设计了各种类型的浮动债券、息票变化型互换、带期货或期权特性的互换等;在风险管理中,金融工程师们通过分解组合技术,设计出具有不同现金流特征的结构衍生性金融产品,来实现风险的分散、控制或转嫁,从而实现不同客户不同的风险管理要求;此外,为了更好地解决因现代企业制度实行所有权与经营权相分离所带来的委托代理问题,进一步降低代理成本,避免企业经营者在任期内因经营不善、信用变差而使所有者蒙受损失,金融工程们设计了股票期权制度等一系列的激励机制。

随着我国经济的持续健康发展,地方企业获得较快发展,其资产规模日益扩大。在地方金融业快速发展的条件下,地方企业对风险管理、资金募集及投资管理等方面提出了更高的要求,迫切需要风险管理的创新、资本结构优化的创新以及投融资手段的创新等,而这些创新的实现,都需要金融工程人才根据客户的不同需求进行精心设计和量身定做。在当前国内外竞争日益激烈的形势下,地方企业也充分认识到,必须依靠金融工程人才进行各方面的创新与发展,才能更好地降低经营成本、提高收益,从而在日益严峻的竞争环境中立于不败之地。因此,在地方经济的发展带动下,地方企业对金融工程人才的需求日益增大,需求缺口也愈加明显。

(三)地方高校金融工程人才培养的供给分析

地方经济金融紧随全国形势高速发展,对金融工程人才的需求也与日俱增,不但在数量上,而且在质量上提出更高的要求。但现阶段,我国地方高校金融工程人才培养在供需方面失调,主要表现在两个方面。

1、人才供给数量的不足

在前文中已经分析,我国2002年才开始金融工程本科教育,迄今已有30余所高校开设了金融工程专业的本科课程,为金融业的发展输送专业人才。同时也注意到,早在2004年,全球开设金融工程和数理金融专业的高校已达到683所,其中美国此类高校已有224所。与之相比,我国金融工程类毕业生在数量上远远无法满足社会的需求。据Global Derivatives机构的调查,2006年美国高校金融工程毕业生人数(包括本科生、硕士生、MBA)已达到近10000人[3],而同期我国高校毕业人数逾400万,其中金融专业人才近20万,但金融工程专业人才仅不足600人。[4]同期美国金融资产总量达到约70万亿美元,金融资产总量同金融工程专业毕业生比例达到70亿美元/人。而我国此时金融资产总量逾60万亿人民币,约合8万亿美元,金融资产总量与金融工程专业毕业生比例超过133亿美元/人。其比例远远高于国际先进水平,这说明我国金融工程专业人才不能满足管理金融资产的需要,整体供给还存在较大的缺口。

“地方高校”是指我国高等教育结构体系中的一批办在中等城市,由省、地(市)共管的本科院校,这类院校往往是地方经济发展人才的主要输送单位。在我国已开设金融工程专业的30余所高校中,中央教育部直属的有中国人民大学、中央财经大学、对外经贸大学、北京科技大学、北京航空航天大学、北京工业大学、首都经贸大学、南开大学、上海交通大学、上海财经大学、西北大学、厦门大学、武汉大学、西南财经大学等14所高校,超过总数的40%,其余的则是以东北财经大学、天津财经大学、上海对外贸易学院、广东商学院、河北经贸大学、贵州财经学院、兰州商学院等为代表的20余所地方高校。[5]在列举中不难发现,设立金融工程专业的学校有不少是中央直属高校,地方高校在其中占有的比例虽不小,但与广大的地方经济金融对金融工程人才的需求相比,显得势单力薄,难以为地方经济发展输送足够的毕业生。这使得很多金融工程师职位被非专业对口人才所占据,而金融工程师本身对从业人员要求较高,非专业人才难以胜任,这使得金融工程师的工作质量整体下降,工作中存在 “盲点”,不能有效为地方经济建设服务。

2、人才供给质量的欠缺

近年来,地方高校金融工程人才供给不但在数量上存在不足,而且在质量上有所欠缺,这主要由以下三方面的因素造成。

(1)生源质量。毋庸置疑,除极少数社会名誉较高的地方高校外,总体而言地方高校在生源方面处于相对劣势。每年新生的录取分数线一般在重点线附近,或重点线以下,有些地方高校本身办学层次有限,金融工程专业吸收到的生源多为本科第二批甚至第三批。受生源质量的影响,学生整体素质不高,使教学目标的完成度大打折扣。另外,基于金融工程专业本身的特点,对学生数学及逻辑能力提出了较高的要求。而地方高校在招生过程中,通常对学生文理科并不做限制,这就导致部分文科学生难以适应专业课程的学习,影响教学质量。生源问题同地方高校办学质量息息相关,一朝一夕无法解决,因此,只能在生源甄选上尽量满足教学的需要,从调整教学计划等方面入手,提高教学质量,完成人才培养的任务。

(2)办学条件。随着高校扩招、地方经济飞速发展等利好条件的出现,地方高校近年来取得了长足的进步,但在其发展的过程中仍然受到软件和硬件条件的双重限制。软件条件的限制主要表现在师资力量不足。其一是地方高校本身实力有限,难以吸收到高级人才落户。中央直属高校动辄全“海归”的配置,地方高校由于经费、声望等限制,通常无法达到很高的标准。其二是金融工程专业在地方高校绝大多数设立于商学院或金融学院等文科学院,任课教师通常不是专业人才,甚至不是出自理工科,而是以文科背景改学金融工程,经常会出现学生、教师“同堂学习”的状况,教师授课“心有余而力不足”。如此教学,必将无法完成预期的教学任务,更不能提高学生的理论水平与实际应用能力。其三,金融工程学是一门前沿学科,需要时刻同最先进的研究成果接轨,地方高校由于地理因素等种种限制,很少能做到同先进的教学理念保持同步。教师也受学校因素所限,难以得到培训提高的机会,自身发展也受到了限制。与此同时,硬件条件也限制了地方高校的办学质量。当前一些地方高校盲目求大求高求全,不能结合自己的实际情况,结果虽然投入大笔资金,办学仍然不见多大起色,造成资源很大的浪费。针对这种情况,地方高校应该摒弃不切实际的办学思想,首先应该立足本地,找准为地方服务的切入点,合理配置教育资源,重点为地区经济建设和金融工程发展培养合格的应用型人才。在服务地方的过程中,自身才能发展壮大。实力增强以后,才能逐渐调整发展战略,向更高目标迈进。

(3)课程设置。金融工程作为一门新兴学科,发展速度十分迅猛。国外主要分为三种培养模式:设在工程学院的金融工程专业培养模式,设在数学或统计学院的金融工程专业培养模式,设在金融学院的金融工程专业培养模式。通过对国外设立该专业排名前20名高校的调查,可发现只有加州大学伯克利分校提供金融工程文学硕士学位,其余高校多将此专业设立在工程、数学或统计学院,整体设置偏向工科,体现较高的数理要求。与此同时,我们也对国内开设金融工程本科专业的高校所设置的课程进行了考察,并将其中较具代表性的高校设置的主修课程分列于表1和表2。

 

表1 部分中央直属高校金融工程专业课程设置[6]

大学名称

主修课程

对外经贸大学

应用随机过程、金融时间序列分析、金融计量、金融计算、运筹学、微观经济学、宏观经济学、动态经济学基础、金融工程概论、金融经济学导论、公司理财、金融衍生工具、金融市场学、国际金融学金融风险定量分析、金融工程应用分析、固定收益证券分析、权益投资分析等

中央财经大学

应用随机过程、实变函数、多元统计分析、运筹学、西方经济学、中级微观经济分析、计量经济学、博弈论与信息经济学、会计学、金融学、金融工程概论、金融经济学、公司财务、投资学、固定收益证券、衍生金融工具、金融风险管理、公司法、商业银行业务等

人民大学

随机分析与随机控制、金融数学、统计分析、计量经济学、中级微观经济分析、信息经济学、金融学、财政学、金融工程、衍生产品的定价理论、投资学、公司财务、商业银行业务与经营、证券投资学等

厦门大学

随机过程、时间序列分析与决策、微分方程与差分方程及其应用(C类)、统计学原理、金融数学、计量经济学、投资学、保险学、金融工程、公司理财、财政学、金融学、国际经济学、微观经济学、固定收益证券、金融工程案例分析、投资基金管理等

 

 

 

表2 部分地方高校金融工程专业课程设置[7]

大学名称

主修课程

天津财经大学

应用随机过程、微分方程、时间序列分析、数理金融数学分析、博弈论、工程预算、金融工程、金融衍生工具、财政学、金融衍生工具等

云南财经大学

应用随机过程、时间序列分析、概率与数理统计、运筹学与动态优化、金融经济学、计量经济学、金融工程学、金融市场微观结构、证券投资学、财政学、金融市场风险与控制等

哈尔滨商业大学

应用随机过程、统计学、概率论与数理统计、计量经济学、宏观经济学、微观经济学、国际金融、金融市场学、会计学、财务管理、金融风险管理、保险学、证券投资学、商业银行经营管理、投资银行理论与实务、金融工程原理、固定收益证券、衍生金融工具、公司金融、金融工程案例等

浙江财经学院

统计学、数据结构、数据库原理及应用、计算机原理与应用、计量经济学、投资组合管理、金融风险管理、期货期权理论与实务、金融经济学、金融学、财务学、金融市场学、投资学、金融工程学等

南京财经大学

应用随机过程、金融时间序列分析、计量经济学、宏观经济学、微观经济学、国际经济学、财政学、货币银行学、国际金融、金融衍生工具、商业银行经营管理、金融市场与金融机构等

贵州财经学院

商业银行概论、投资银行概论、国际金融、金融风险管理、金融工程原理、公司金融、金融工程案例分析、金融数据库、金融工程技术应用、网络金融、专业英语等。

广东商学院

数理金融学、货币银行学、国际金融学、保险学、证券投资学、金融市场学、金融工程概论、期货与期权、互换交易、资产证券化、信用衍生工具、金融产品的开发与设计等

兰州商学院

统计学、计量经济学、投资学、财务管理、金融工程概论、会计学原理、金融经济学、国际金融学、金融风险管理、保险学、公司金融、金融数学、金融市场学、证券投资学、期权期货与衍生产品、投资银行学、基金管理、兼并与收购、风险投资、信用管理

 

上海对外贸易学院

统计学、宏观经济学、微观经济学、货币银行学、国际经济学、期货,期权与互换、固定收益分析、投资分析数量方法、财务管理原理、投资分析与组合管理、财务报表分析与使用、商业伦理、国际投资学、金融工程学、会计学、商业银行经营学等

通过考察,我们发现,中央直属高校在课程设置方面较为全面,涉及数理计算的课程较多,兼顾金融学原理及最新研究成果,能够贴近世界金融工程人才培养的主流模式,而地方高校金融工程专业的课程设置存在一些问题,影响了地方高校金融工程人才培养的质量。首先各地方高校金融工程专业课程设置差异较大,甚至出现因人设课的现象。没有较标准的人才培养模式以及课程设置的随意性,会使得地方高校培养的金融工程人才良莠不齐,甚至名不副实,从而不但不利于用人单位的业务发展,而且无法获得社会的广泛认可,甚至会使社会对金融工程人才产生偏见或误解。其次,地方高校金融工程专业课程设置与其自身的人才培养目标、办学条件以及金融工程特点等不相符。一些地方高校不顾自身办学条件和生源质量的限制,盲目向中央直属重点高校看齐,课程设置过于强调高深理论和数理工具;而另一些地方高校不顾金融工程的特点和人才培养目标,课程设置对数理基础和金融工程技术应用都重视不够。除了极少数实力很强的全国知名的地方高校,绝大部分地方高校都担负着为地方经济社会发展培养高素质应用型人才的重任。地方高校应从地方实际情况出发,转变办学观念,重视应用型人才的培养,在课程设置上,既要结合金融工程的特点重视一定的数理基础,又要注重金融工程理论和技术的应用。否则,会导致其培养的金融工程人才既因生源质量和办学条件的限制而无法具备设计新的交易方式、风险管理技术以及新型金融衍生工具所需的创造能力,又不具备将金融工程理论和技术应用于实际的能力,从而严重影响地方高校金融工程人才的培养质量。

(四)结论

综上所述,在全国经济高速发展的背景下,地方金融市场的迅速繁荣,对金融工程专业人才在质量上和数量上都提出了更高的要求。但反观地方高校目前对金融工程专业人才的输送状况,却恰好可以用“心有余而力不足”来形容:地方高校有心加强金融工程专业的建设,但无奈存在生源和软、硬件条件的限制,无法及时满足市场对人才的需要。即使现有的金融工程专业学生毕业后及时投入到地方金融市场的建设当中,也难以保证市场的需求被完全满足。

由于高校人才培养质量的复杂性和后显性,毕业生是否达到了质量目标的要求,很难用具体的指标加以衡量和检验,而必须通过教学过程中各环节的质量和管理水平来保证,所以,必须把人才培养目标的质量要求进一步分解成各教学和管理环节的具体目标,实行类似于企业的“全员质量管理”,并提供必要的办学条件来支持,才能保证毕业生的质量。由于篇幅限制,这部分内容将另置论文进行探讨。

四、国外金融工程人才培养模式的考察及启示

目前世界各国都非常重视金融工程人才的培养,国外已有不少知名大学设立了金融工程学位或专业证书教育,如美国的加州大学伯克利分校、普林斯顿大学、哥伦比亚大学、康乃尔大学等,英国的牛津大学、剑桥大学、伦敦政治经济大学等。我国周边的一些亚洲国家和地区也非常重视对金融工程人才的培养,比如新加坡和香港的大学利用其所在地处于金融中心的地理优势大力发展金融工程的课程建设,如南洋大学、新加坡国立大学、香港城市大学等早已经设立了金融工程学科并且其学科建设已经得到了国际上的肯定。我国金融工程本科人才的培养始于21世纪初,到目前为止,全国已有20多所高等院校招收金融工程专业的本科生,其中只有少数地方高校如广东商学院、山东科技大学、南京财经大学等进行了金融工程人才培养的实践。由于起步时间晚、目标定位不合理、师资力量不强等多方面的原因,我国金融工程人才培养的质量与西方发达国家相比还有相当大的差距。而有学者指出,21世纪是国际投资银行和金融工程的世纪,金融工程的未来发展是金融学未来发展的重要组成部分,在这样的背景下,加快我国金融工程学的学科建设就显得迫在眉睫。由于西方发达国家的金融工程人才培养模式远比我国先进,所以学习国外成熟的金融工程培养模式和方法并结合我国的实际情况加以总结和运用是摆在我国金融工程教育界的一个重要课题。

(一)国外金融工程人才培养模式的考察

1、美国大学金融工程课程设置考察

美国作为金融工程学科的发源地,其金融工程学的研究水平在世界首屈一指,而其金融工程专业的教育水准也是世界上公认第一,因此对美国大学的金融工程课程设置进行考察相当重要。相关机构对美国大学金融工程学科的排名最近一次是一家名叫Global Derivative的机构在2004年对北美地区683所设置了金融工程学科的高校进行的排名,列前20位的高校见表3。通过表3可发现,美国对金融工程学(Financial Engineering)和数理金融学(Financial Mathematics)是做统一排名的,因此我们在分析美国金融工程硕士培养模式时将不对这两种专业进行严格的区分,统一地考虑为金融工程专业。我们对以上的这些学校的课程设置进行了考察,并结合郭敏,刘立新和余湄(2004)的研究,总结出了美国大学金融工程学科设置的主要模式。

(1)设在工程学院的金融工程硕士培养模式。该种模式的代表学校有哥伦比亚大学和普林斯顿大学。哥伦比亚大学的金融工程专业在北美排名第二,普林斯顿大学的金融工程运用专业在北美排名第九,这两所学校的培养模式可以认为是典型的工程学院培养模式。哥伦比亚大学工程与应用科学学院授予金融工程科学硕士学位(Master of Science in Financial Engineering), 普林斯顿大学工程与应用科学学院授予金融工程硕士学位 (Master of Engineering in Financial Engineering)。从哥伦比亚大学金融工程硕士专业简介中我们了解到该校的培养特点是运用工程学和统计学的相关技术解决金融实际问题,而毕业的学生应该有能力在银行,证券及金融投资公司做相关的数量分析工作。而从从普林斯顿大学工程与应用科学学院金融工程硕士培养方案的简介中我们可以知道, 普林斯顿大学的金融工程人才特色在于将运筹和管理思想与计算机技术结合来研究金融实践中的问题, 它偏重金融问题的工程思维和计算机实践。因此,以哥伦比亚大学和普林斯顿大学为代表的设在工程学院的金融工程硕士培养模式的最大特点是金融学与应用工程学的紧密联系。表4中列出的哥伦比亚大学金融工程课程设置更清楚地说明了这种联系。

3 金融工程和数理金融专业排名前20

排名

学校

专业

排名

学校

专业

1

Hass-UC,Berkeley

Financial ngineering

11

University of Michigan

Financial Engineering

2

Columbia University

FinancialEngineering

11

Illinois institute of techology

Financial Market

3

Courant —NYU

Mathematical Finance

13

Purdue

Computational Finance

4

Cornell

Financial ngineering

13

Georgia institute of techology

Quantitative finance

5

University Chicago

Financial Mathematics

13

George Washington univerty

Finance

6

Stanford

Financial Mathematics

16

Kent State University

Financial Engineering

7

University Toronto

Financial Mathematics

17

YorkUniversity

Financial Engineering

8

Columbia University

Mathematical Finance

18

Claremont

University

Financial Engineering

9

Princeton

Operation Re search Financial   Engineering

19

Boston University

Mathematical Finance

10

MIT

Financial Technology Option

20

University of southern California

Mathematical Finance

资料来源:Global Derivatives 主页。

 

 

4 哥伦比亚大学工程与应用科学学院金融工程硕士课程计划

夏季必修课程

金融工程随机模型,金融工程统计工具,金融基础原理

夏季选修课程

可以从以下课程中任选三门:资产管理学,外汇市场及相关衍生工具,对冲基金管理,组合投资管理,人寿保险及风险管理学等。

春季必修课程

金融工程最优化,蒙特卡洛方法,资产定价与投资,连续时间序列

春季选修课程

从以下课程中至少选择两门:金融工程运用,金融工程最新文献讨论,金融工程数据分析,期限结构模型,微笑波动率介绍,信用风险及衍生工具。

资料来源:哥伦比亚大学工程与应用科学学院主页。

(2)设在数学或统计学院的金融工程硕士培养模式。我们发现美国众多的大学还是把金融工程课程放在数学或统计学院进行培养。该种模式的代表学校有芝加哥大学,斯坦福大学和康乃尔大学等。通过对几个排名靠前学校的专业简介我们发现这种模式的一个侧重点是对理论的研究,比如金融工程学领域的第一种学术期刊《Mathematical Finance》就是由康乃尔大学出版的。而芝加哥大学和斯坦福大学的金融工程研究成果也是在该领域处于领先水准。所以设在数学或统计学院的金融工程硕士培养模式的一个显著特点是希望培养出在该领域的专业学术人才,比如在该类模式下硕士研究生将来进行博士学位攻读的比例明显比其它模式高而且毕业生毕业时将获得数理金融科学硕士的学位(Master of Science in Financial Mathematics)。芝加哥大学的课程设置见表5。

5 芝加哥大学数学系金融数学硕士课程

数学

概率论与经济学

金融运用与模拟

第一学季

期权定价的数学基础、随机游动马可夫过程、高斯马可夫过程、随机积分、

Fokker - Pplanck方程解、分布和格林函数、金融期权

随机积分Ⅰ、金融市场离散模型、连续随机过程介绍、

布莱克-斯科尔斯模型应用

证券组合和风险管理Ⅰ

资本资产定价模型、证券组合优化、对冲证券组合、固定收益衍生产品Ⅰ、利率模型

第二学季

偏微分方程的数值方法、布莱克- 斯科尔斯模型的数值解、扩散逼近

随机积分Ⅱ、连续随机过程、局部鞅和半鞅、广义随机积分

固定收益衍生产品Ⅱ

资产支持证券、债券期货的期权

外汇基础、远期市场、外汇期权

第三学季

神经网络与最优化

经济学专题

高级期权定价

静态优化、动态优化

不确定性经济学与资产定价

资本资产定价模型及其扩展

奇异和场外期权、信贷衍生产

品、储备工程学、对冲与风险管理

神经网络

证券组合与风险管理Ⅱ

训练与优化

模拟识别

实际交易的风险分析、市场和博弈、

风险控制

资料来源:郭敏,刘立新和余湄.财经类院校金融工程人才培养目标与模式.财经科学,2004.6:8-11.

通过表5可发现芝加哥大学的金融数学硕士培养模式的难度很大,课程设置对数学的要求非常高,偏重于对学生的学术理论培养,所以设在数学或统计学院的金融工程硕士培养模式所培养的是金融数学人才,即利用数学模型和数学方法对金融问题进行定量分析, 以及培养数理金融人才, 即以数学为方法和工具对金融问题尤其是衍生产品进行研究。

(3)设在金融学院的金融工程硕士培养模式。我们通过表一查阅了北美金融工程专业排名前20的学校,发现只有排名第一的加州大学Berkeley分校把金融工程专业设置在Hass商学院,并且根据Hass商学院的招生简介我们也了解到Hass商学院是美国唯一一个在商学院主持下提供的金融工程学位计划的学院。而Hass商学院授予毕业生的金融工程文学硕士学位(Master’s in Financial Engineering)与普林斯顿大学工程与应用科学学院授予的金融工程硕士学位(Master of Engineering in Financial Engineering)和芝加哥大学授予的数理金融科学硕士的学位(Master of Science in Financial Mathematics)相比,文学硕士的培养模式更偏重于实际的运用,对理论的要求偏低,属于职业导向性教学模式,表6所给出的Hass商学院金融工程硕士培养计划也表现出了该种模式的特点。

6 加州大学Berkeley分校Hass商学院金融工程硕士课程计划

春季

(共7学分)

投资学基础(3) 公司金融基础(2)、金融规划(1) 随机积分(1)、金融机构讨论课I

夏季

(共7学分)

固定收益证券(1) 衍生产品: 经济概念(2)、信贷风险模型(2)

 衍生产品: 数理方法(2)金融机构讨论课II

秋季

(选7学分)

实证金融方法(2) 金融风险量化与管理(2)、高级数理金融(2) 资本与货币市场(2)、

衍生产品会计(1) 公司财务证券设计(1)、金融创新成败案例(1)

冬季

(选7学分)

实物期权与商品衍生产品(2)、动态资产管理(2) 资产支持证券市场(2)

行为金融学(2) 应用金融设计(1 —3)

资料来源:郭敏,刘立新和余湄.财经类院校金融工程人才培养目标与模式.财经科学,2004.6:8-11.

2、英国大学金融工程课程设置

英国金融学科的研究水平在全球仅次于美国,再加上伦敦作为全球的金融中心和最大的外汇市场对金融工程领域毕业生的需求,金融工程学科在英国还是发展得非常顺利的。由于英国并没有对金融工程学科进行单独排名,所以我们考察了英国综合排名靠前的几所名校的金融工程学科设置,发现了英国的金融工程的主要培养模式。

(1)设在商学院的金融工程硕士培养模式。英国的硕士培养模式的主要特点之一就是把培养重点放在培养实用型人才方面,所以英国大部分的金融工程专业设置在商学院的金融财务与会计系,这是与美国模式的主要区别。英国的众多商科名校,比如伦敦政治经济大学(London School of Economics and Political Science),伦敦城市大学Cass商学院,伦敦大学Birkbeck分校以及剑桥大学等均把金融工程专业设置在商学院下属的金融财务与会计系。但它的课程设置特点与美国商学院的金融工程培养模式又有所不同,我们通过对伦敦城市大学Cass商学院的数理金融课程设置的考察(具体见表7),发现英国商学院的金融工程课程设置难度要比美国商学院的金融工程课程设置大,也更偏重于数学与运筹学的运用。并且毕业生在毕业时被授予的学位也是MSc(Master of Science)而不是MA(Master of Arts)。

7 伦敦城市大学Cass商学院金融工程硕士课程计划

第一学季必修课程

资产价格,数学方法基础,数学方法与金融衍生工具,随机微分方程

第二学季必修课程

项目管理技能,固定收入证券,风险分析,数学方法2:金融数学运用,高级金融随机方程

第三学季选修课程

行为金融学,Matlab, 外汇市场交易与保值,保险与养老基金风险管理,信用风险管理等。(五选二)

毕业论文

完成以上选修及必修课程后。(如果不选择做毕业论文就要完成五门选修课程)

资料来源:伦敦城市大学Cass商学院网站

(2)设在应用数学学院的金融工程硕士培养模式。这种模式的代表学校只有牛津大学,牛津大学把金融工程专业设置在工业与应用数学中心(Oxford Center for Industrial and Applied Mathematics),而该种模式与美国的数学学院培养模式类似,对数学理论的要求较高,课程设置的难度要比商学院培养模式大,更偏重于理论人才的培养,表8给出了牛津大学金融工程专业的课程设置。

8 牛津大学工业与应用数学中心金融工程硕士课程计划

介绍周

概率论复习,时间序列简介,Matlab简介

Michaelmas学季必修课程

应用随机积分,随机积分与鞅方法1,资产定价与组合投资理论,

金融衍生工具1,数学分析1

假期选修课程

C++

Hilary学季必修课程

随机积分与鞅方法2,金融衍生工具2,数学分析2,不完全市场及随机控制

Levy过程及金融运用

假期选修课程

信用衍生工具,能源与商品市场

Trinity学季选修课程

随机积分与鞅方法3,金融优化,金融高级数量计算,高级固定收益分析

资料来源:牛津大学工业与应用数学中心网站。

3、亚洲大学金融工程课程设置

亚洲并没有相关机构对金融工程专业进行排名,我们通过一个对全球金融工程专业设置简介的网站查到香港城市大学及新加坡南洋大学的金融工程专业比较被全球所认可,所以我们将考察这两所学校的金融工程设置,并希望总结出亚洲大学金融工程专业的一些特点。因新加坡和香港的亚洲金融中心地位,在金融工程专业培养方面偏重于实际应用型人才的培养。同时由于新加坡和香港教育与美英教育的紧密联系,所以金融工程专业在这两个国家和地区与美国模式和英国模式具有一些共同点。如基本设置在商学院下,授予的学位不是文学硕士(MA),而是科学硕士(MSc),这与英国金融工程专业硕士的学位授予一致,且学习时间也为一年。表9和表10是这两所大学的课程计划。

9 新加坡南洋大学商学院金融工程硕士课程计划[8]

Mini 1

(NTU)

Mini 2

(NTU)

Mini 3

(NTU)

Mini 4

(NTU)

Mini 5

(NTU)

Mini 6

(CMU)

微积分与线性代数

资产定价随机模型

金融随机积分

金融随机积分

金融风险管理 
 
 

金融计算机工具

概率与统计

线性金融模型

金融时间序列分析

利率衍生工具

奇异期权产品(E)

期权定价模拟

公司金融

衍生证券

债券组合管理

股票组合投资

信用风险测算及管理 (E)

利率定价

资产价格理论

物件导向的程序设计2

计算机网络(E)

高级统计模型(E)

金融工具数学定价(E)

高级风险管理

物件导向的程序设计1

金融会计 (E)

资料来源:新加坡南洋大学商学院网站

 

10 香港城市大学商学院金融工程硕士课程计划

金融类(包括金融学,银行学及金融工程学)必修课程

衍生金融工具与风险管理,公司金融,投资学,计量经济学,金融数学方法(以上每门课程均为3学分)

金融工程专业必修课程

资产定价模型,固定收入证券,Spreadsheet金融模型或选择金融计算机程序设计(以上每门课程均为3学分)

选修类课程

在金融财务与会计第的所有开设课程学生均可以选择,在毕业答辩前学生完成的总学分要为30学分

毕业论文

完成以上选修及必修课程的学分要求

资料来源:香港城市大学商学院网站。

(二)国外金融工程人才培养模式的比较

通过对美国大学金融工程培养模式的考查,可总结出以下观点:(1)美国大学金融工程培养模式主要有三种,即:以普林斯顿大学和哥伦比亚大学为代表工程学院的金融工程硕士培养模式,以芝加哥大学、斯坦福大学和康乃尔大学为代表的数学学院金融数学硕士培养模式和以加州大学Berkeley分校Hass商学院为代表的商学院金融工程硕士培养模式。(2)工程学院的金融工程硕士培养模式的主要特点是将运筹和管理思想与计算机技术结合来研究金融实践中的问题,它偏重金融问题的工程思维和计算机实践;设在数学或统计学院的金融工程硕士培养模式的显著特点是希望培养出在该领域的学术研究型人才;而设在商学院的金融工程硕士培养模式的主要特点是更偏重于实际的运用,对理论的要求偏低,属于职业导向性教学模式。

英国金融工程硕士的培养模式主要的两种,即商学院培养模式和数学学院培养模式。与美国相应的培养模式相比,商学院培养模式的主要特点还是实用型人才培养为主,把实用型培养放在第一位,但结合相应的数学理论教育且理论难度比美国商学院稍大。比如Cass商学院的第一和第二学季的必修课程中数学课程还是占据了相当重要的位置。而学生在掌握了相应的数学知识后可以任意选择实用型课程,并且学生可以选择做毕业论文,也可以选择学习更多的实用型选修课程,这种开放式教育模式是为了毕业生在掌握了相应的理论知识后能更胜任将来的工作。正如Cass商学院在其金融工程硕士招生计划中提到的:“我们的毕业生将拥有计量分析,金融分析,资产管理,衍生工具设计及公司财务管理技能,并将能够在商业银行,保险公司及基金管理公司等金融机构从事相应的工作。”而数学学院的培养模式中,美国名校的课程设置难度要比英国名校的更高。与芝加哥大学数学系的金融工程专业课程设置相比,牛津大学的金融工程专业课程设置难度相对较小,但是与美国及英国商学院培养模式相比,其专业设置的学术性更强,数学课程所占的比重要超过60%,所以培养的毕业生应该具备在金融数学领域进行进一步研究和发展的能力,因此英国的金融工程硕士培养模式应属于理论培养型模式。

    亚洲大学金融工程设置的一些特点与英国商学院金融工程设置类似,主要是以实用型人才培养为主,所以实用型的课程设置较多,但是对金融数学课程也有一定的要求。南洋大学商学院的课程设置非常具体细致,这与美国设在应用数学系下的金融工程专业类似。而香港城市大学的开放式教育方法与英国的硕士教学方法则是一脉相承。因此可以说,亚洲大学的金融工程教育还是传承了美英教育的特点,暂时还未形成自己的培养特色。

(三) 国外金融工程人才培养模式对我国的启示

1、培养模式应主要为商学院模式

通过对国外大学金融工程培养模式的考察可发现,除了美国外,其它各国主要都是把金融工程专业放在商学院进行培养,侧重于培养学生在工作中的实际运用能力,而美国的工程学院培养模式和数学院培养模式强调学术研究型人才的培养,对学生和师资的要求较高。因为我国金融工程学科建设起步较晚,所以无论从学生素质还是师资状况来看,想迅速在理论研究上获得突破都非常困难,所以我们目前应该把金融工程专业设在商学院,侧重于培养学生在工作中的实际运用能力,强调职业导向型教学,地方高校尤其应该如此。因此,课程设置应侧重于实际运用,多开设如国际金融实务、公司财务、金融风险管理、投资银行管理及金融工程技术运用等相关的课程。另外还应辅之以保险、税收、金融法等方面的知识,让学生更多的了解我国目前金融市场的现实状况。

2、课程设置要强调案例教学

通过对国外金融工程专业课程设置的调查,我们发现其对案例教学非常重视。因为案例教学有助于巩固和提高学生基础理论知识,拓宽学生的视野,培养学生的动手能力、实践能力和应用能力。此外,案例教学对于培养对金融工程至关重要的“创造性 ”的思维也非常有用。而案例教学在国内金融工程教育中较薄弱,这可能与我国金融工程实际应用乃至整个金融业的发展滞后有关。但是从近年来看,这一现象将会得到很大改观,无论从资本市场还是从银行业来看,金融创新都将是近几年的发展主题,金融工程在我国的实际运用将大大增加,这为我们发展金融工程案例教学提供了很好的条件。所以高校尤其是地方应根据我国金融工程实际运用的发展状况随时更新和完善案例,增加案例教学课程的比重,使学生能更好地通过案例教学来提高其对金融工程技术的实际运用能力。

3、某些有条件的理工科学校可考虑联合培养模式

    考虑到美国和英国的金融工程理论型人才培养主要设置在理工科院校,那么国内某些实力较强的理工科院校也可以考虑实行联合培养模式,即本校的数学学院或工程学院联合当地的商学院或管理学院共同培养理论型金融工程人才。虽然目前我国的金融工程研究水平与国际领先水平还有比较大的差距,但是我国的工程学与数学研究水准在国际上已得到认可,所以如果我国实力较强的理工科院校可以发挥本身的优势,并结合其它商学院或管理学院在金融学培养方面的特点,共同进行学科建设,那么金融工程的理论型人才培养一定可以得到更快更好的发展。

4建设中国特色的金融工程学科和人才培养模式

虽然通过对国外大学的金融工程专业进行的考察我们得到了一些有益的启示,但我国的金融工程学科建设和人才培养还是要充分考虑我国资本市场的发展现状。目前我国的资本市场还处在一个新兴加转轨阶段。在该阶段中,资本市场明显缺乏层次化、多元化和多样化,还存在着法律、技术、监管等方面的障碍。金融工程所赖以强调的有效市场假说和现代金融理论分析方法显然不能完全在我国适用。因此,在我国开展金融工程学科建设和人才培养,不应把国外现成的金融工程理论和技术方法以及人才培养模式照搬过来,而应立足于我国资本市场发展现状,将其与我国的实际情况相结合,建设与国际接轨并有中国特色的金融工程学科和人才培养模式。

5、未来的培养重点应放在硕士层次

   通过考察我们发现国外大学金融工程人才培养主要放在硕士层次进行培养,这主要是由于最优化是金融工程的导向,金融工程不仅要解决实际问题,而且处处要体现最优化的特点,更好的满足客户与市场的需要。而本科阶段的金融工程学生更多的学习操作层面及常规问题的解决,类似于一般的工程技术员,所以只有到硕士层次学生才能形成较为完善的知识结构并且具有较为成熟的实际分析能力,成为一名真正具有开发与设计能力的金融工程师,为客户提供最优解决方案。虽然目前我国金融工程硕士培养还处于起步阶段,但随着我国金融工程学本科专业建设的逐渐发展与成熟,我们应逐步与国际接轨,把金融工程人才的培养重点放在硕士阶段。

五、地方高校金融工程人才培养目标的定位

(一)地方高校的性质及其人才培养的定位

我国高校大致上可以分为全国性高校和地方性高校。根据高等教育法的规定,地方高校是指由地方政府(省、市级)管理、为地方培养人才的高等院校,包括地方综合性大学、专业性大学、专科学院和高等职业技术学院,是相对于教育部及其他一些部委所属的行业性高校而言的。截止到2005年5月的统计资料,我国共有普通高等院校2799所(含专科院校),其中绝大多数是地方高校,全国性重点高校只有100多所。可以说,地方高校已经成为我国培养高级人才的主要力量之一,有着十分重要的地位。

联合国教科文组织批准的《国际教育标准分类法》(1999年修订稿)将高等教育分为两个阶段。第一阶段(序数5)相当于专科、本科和硕土生教育;第二阶段(序数6)相当于博土生阶段。第一阶段分为5A(本科、硕士)和5B(高职高专)两类。5A类是理论型,5B类是实用技术型。5A类又分为5A1与5A2,5A1是学术研究型,5A2是应用型,一般是从事高科技要求的专业教育。5A类学习年限较长,一般为四年以上,并可获得硕土学位,“目的是使学生进人高级研究项目或从事高技术要求的专业”。5B类学习年限较短,一般为2—3年,“主要目的是让学生获得从事某个职业或行业或某类职业或行业所需的实际技能和知识”。至于第二阶段则是“专指可获得高级研究文凭(博土学位),旨在进行高级研究和有创新意义的研究”。该分类法是联合国教科文组织在全面概括发达国家与发展中国家教育情况的基础上提出来的,因而具有广泛的适用性,大体上能适用于不同国家的高等教育分类。

参照《国际教育标准分类法》,我国地方高校中的地方综合性大学和专业性大学主要相当于5A2类型,应当面向行业设置专业,主要培养当地社会经济发展所亟需的应用型高级专门人才,致力于社会现实问题和生产实践问题的研究与探索。它可以培养专业硕土研究生甚至某些学科培养博士生,但以培养本科生为主;它可以进行科学研究,但以应用理论研究和开发研究为主;它设置的专业口径较宽,面向的不是具体职业而是某类行业,因而适应面较广。我国地方高校中的专科学院和高等职业技术学院相当于5B类型,培养在生产、管理、服务第一线的实用性技术型专门人才,要求在较短时间学会“一技之长”,专业口径一般较窄,着重实践能力的培训,理论只求够用,技能力求娴熟。

(二)金融工程的学科特点对金融工程人才培养的要求

金融工程是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科,它将工程思维引入金融领域,综合地采用数学建模、数值计算、网络图解、仿真模拟等各种工程技术方法,设计、开发和实施新型金融产品,创造性地解决各种金融问题。与传统的金融学相比,金融工程具有很强的实践性、最优性、创造性、数理性和综合性等特征。实践性是金融工程目的的体现,金融工程必须能够有效地解决实际金融问题。最优性是金融工程的导向,金融工程对实际问题的处理,不仅要能解决问题,还要能提供最优的解决方案。创造性是金融工程实现最优化、解决实际问题的手段,通过金融领域中思想的跃进和新型工具的创造,或者对已有的观念做出的新的理解和应用,以及对已有的金融产品和手段进行重新组合适应某种特定的情况来实现最优化。数理性是金融工程的工具,金融工程运用现代数理知识和统计技术来进行量化,通过创新,达到最优化解决实际问题的目的。综合性是金融工程有效解决实际金融问题的保障,正是因为综合了多种学科的知识,特别是工程技术和现代信息技术,才使得金融工程的产品设计、开发、制造有了可行性和有效性。

金融工程的学科特点也是金融工程人才所具有的特点,金融工程人才的培养必须体现其学科特点。金融工程不仅有一个理论性、数理性很强的综合性知识体系作为支撑,还有一系列实用性、灵活性很强的技术和方法。这就要求高校在金融工程人才的培养上,既要强化学生对较复杂的经济金融理论和数理知识的系统学习和深刻理解,又要注重学生在实践中解决实际问题能力的培养与解决实际问题经验的积累。由于学生对复杂知识体系的掌握和理解有一定的难度,这在一定程度上制约着人才培养的层次,特别是作为金融工程重要组成部分的信息技术、工程技术和数学方法的学习、掌握及运用是金融工程人才培养的一个难点,在人才培养中有一定的制约性。因此,在金融工程的人才培养中,存在知识体系的系统性与人才培养的可行性相协调的问题。根据高校教学体系的惯例以及金融工程学科的特点,金融工程人才培养可分为学士、硕士和博士三个层次,对于不同的层次,要有不同的定位,要分别形成相对完整的恰当的知识结构,以解决知识系统性与人才培养可行性相协调的问题。

(三)地方高校金融工程人才培养目标的合理定位

教育部《关于进一步加强高等学校本科教学工作的若干意见》中,明确提出今后本科教学工作的主要任务是:“着眼于国家发展和人的全面发展需要,坚持知识、能力、素质协调发展,深化教学改革,注重能力培养,着力提高大学生的学习能力、实践能力和创新能力,全面推进素质教育。”根据教育部对本科教学工作的指示,结合地方高校的性质及其人才培养的定位,结合金融工程的学科特点及其对金融工程人才培养的要求,我国地方高校应以本科层次的应用型金融工程人才作为自己的主要培养对象,其培养的总体目标可定为:培养德、智、体、美全面发展的具有现代金融理论、经济、管理、法律、信息技术及数理工程方面知识,能够运用现代经济金融理论和方法以及新型金融工具和手段分析、解决实际问题,具有较强实际操作能力与实际运用创新能力的高素质金融工程技术运用人才。这也是地方高校在师资力量、生源素质、科研设备等自身条件制约情况下的一种现实选择。该总体目标可以细分为三个操作性较强的具体目标,即:具有较高的思想道德素养、具有较扎实的综合知识体系以及具有较强的实际应用能力。

1、具有较高的思想道德素养

绝大多数金融工程专业的学生将来从事的工作都跟经济、金融有关,其工作性质决定了金融工程专业的学生必须具备较高的思想道德素养。

首先,必须具备坚定的政治立场和强烈的社会责任感。金融工程的理念和方法都源自于国外,在将来的实际工作中,既需要有鉴别地吸收、消化和溶合国外先进的理念和方法,又需要结合中华民族优秀的思想文化传统,并以邓小平建设有中国特色的社会主义理论作为辨别是非的思想武器,以维护党和国家的利益,维护人民群众的政治权利和物质利益。

其次,必须具有艰苦奋斗、顽强拼搏的健康心理和身体素质。金融工程人才所从事的是比较复杂,艰辛的工作,他们要随时准备应付任何逆境,接受各种考验,在身体和心理方面,要有严格的训练。由于当前我国不少大学生是独生子女,承受逆境的能力往往较差,意志比较脆弱。再加上这些年我国社会稳定,生活开始富裕,而有的家庭和学校教育不当,使得青少年已不容易体会到什么叫艰苦奋斗、顽强拼搏。这就更需要我们重视提高他们的身体和心理素质,为承担未来艰苦而复杂的任务打下坚实的身心基础。

第三,必须具有较高的职业操守。“比金钱更重要的是对道德准则的追求”。作为与金钱打交道的行业,金融工程人才必须具备良好的职业道德。在美国CFA的考试中,职业伦理道德教育以及许多美国资本市场发展史上的道德案例被列于考试内容和知识主体的首位。考生不仅在考试中要通过对职业道德的测试,AIMR[9] (the Association of Investment Management and Research)还要求其会员在未来的执业中也应坚守道德准则。可以说,伦理道德教育贯穿金融分析师学习和执业的整个过程。对于金融工程人才来说,作为新产品、新方案、新观念的创造使用者和利用法律、税收不完善性的套利者,更需要伦理道德的自我约束。

第四,必须具有团队合作精神。金融工程人才要解决的问题往往涉及到复杂的金融、法律、税收、会计、产业、计算技术、市场营销等多方面的知识和技术,只有进行团队合作才能更好的予以解决。因此,一名合格的金融工程人才要具有合作的精神、沟通的技巧和协调的能力。

2、具有较扎实的综合知识体系

金融工程的学科特点决定了其本科应用型人才也应具备相应的综合知识体系,即不仅要有扎实的专业知识,还要有过硬的应用性知识及其他方面的知识。因此,在知识的构建上不但要注意知识的深度,还要注意知识的广度,这样才能保证本科应用型人才的职业生涯具有持续发展的能力,并使他们具有良好的向更高层次专门人才发展的潜质。

首先,必须具有宽厚扎实的专业知识。.金融工程的专业人才应该具有比较宽厚扎实的经济、金融理论基础,尤其要系统掌握现代金融经济学的基本理论,熟练掌握金融工程的基本理论框架,熟悉公司财务、金融市场与证券投资以及银行经营管理、会计、财政税务等方面的理论知识,并具有相应的基本运作技能。

其次,必须具有扎实的数理知识。处于本科层次的学生在本科阶段由于受到学习时间、学习能力与知识结构的制约,不可能较深入全面地掌握金融工程所需要的数理工程技术知识,但是对于进行具体的金融工程技术运用和操作所需要的数理工程知识不仅是必需的,也是可以使学生掌握的,如数学分析、线性代数、概率论、数理统计、运筹学以及数学建模、数值计算等。

第三,必须具有广泛的专业知识与数理知识之外的其他相关知识。为了适应国际金融市场的激烈竞争,金融工程的本科应用型人才应该具备较高的外语水平,能够查阅国外比较先进的金融工程方面的书籍和文献,及时了解国外金融工程学科的新发展。此外,还需要有较高的计算机应用水平,以及基本的管理、法律、人际关系、沟通技巧以及商务等方面的知识。

3、具有较强的实际应用能力

金融工程的最终目的是创造性的解决实际金融问题,本科应用型的金融工程人才尤其强调实践应用能力,既包括运用已有的金融工程产品和技术解决实际问题的能力,又包括构建应用知识进行技术创新的能力。这种实践能力和应用性的创新能力是本科应用型人才能力培养的主要内容。

首先,必须理论联系实际。地方高校培养出来的金融工程人才必须善于把先进的学科理念和方法与地方的实际情况结合起来,进行调查研究,分析和解决地方经济社会发展中的实际问题。这既是金融工程的学科特点对金融工程人才的基本要求,也是地方高校服务地方经济的客观需要。我国地域辽阔,各地发展水平很不平衡,如果脱离了现实,即使掌握了高深的理论,但不会应用,也将一事无成。这就要求地方高校培养的金融工程人才,能了解国情、研究社会、深入地方实际、锻炼自己把理论与实践相结合解决实际问题的能力。尤其是中西部地区,金融工程人才十分缺乏,强化服务地方的理念更为重要,以避免金融工程人才的流失。

其次,必须具有全球视野。加入WTO后,我国金融业面临着开放的与世界同步发展的环境,培养具有全球视野、了解和掌握前沿金融理论和现实技能的金融人才以满足我国融入国际同步发展中对不同层次人才的需求,是当今我国金融业在面临巨大冲击和挑战下是否能够应对挑战、迅速提高我国金融业的国际竞争力的基础所在。因此,地方高校所培养的金融工程人才必须善于立足当地,面向全国,面向世界。西方经济发达国家为了占有国际市场,十分重视培养“国际社会通用人才”。这也是有的国家提出所谓高等学校国际化的原因之一。我国地方高校培养的金融工程人才,不仅要借鉴他们这种经验,学习先进的专业知识,而且还要能熟悉国际社会和国际事务,以便有能力参与国际市场的竞争,甚至进入国际性工作岗位。

第三,必须具有一定的创新能力。江泽民同志在1995年全国科技大会上的讲话中指出的:“创新是一个民族进步的灵魂,是国家兴旺发达的不竭的动力。”在当前,以综合国力为核心的激烈较量和竞争中,人才特别是高层次人才的质量起着关键性的作用,而创造能力的高低正是高层次人才质量的重要因素。我国地方高校培养的本科层次应用型金融工程人才也属于金融领域的高层次人才,其创新能力是不可或缺的。地方高校要在金融工程教育中实现创造能力,似乎是一个形而上的问题,但事实上我们可以通过许多方面对学生进行直接的或是微妙的引导,比如一个思维活跃、自身具有创造性的教师就会具有极大的影响力和示范作用。

六、地方高校金融工程人才培养模式的构建

(一)人才培养模式内涵的界定

根据《现代汉语词典》,“模式”指“某种事物的标准形式或使人可以照着做的标准样式”;而“标准”则是“本身合乎准则,可供同类事物比较核对的事物”。那么,直观地说,人才培养模式即人才培养的标准样式,它合乎一定的准则,同类人才的培养者可以照着做或进行比较核对。它是一种较稳定的人才培养结构框架,具有规范性和可操作性;但它不具有唯一性,对于不同的人才培养理论或不同的人才,培养模式不一样。因此,对于高等院校来说,其人才培养模式是指在一定的社会经济环境中,在一定的教育思想、教育理论和教育方针的指导下,为实现一定的人才培养目标而组织起来的较稳定的教育教学活动的系统结构,是可供高校教师和教学管理人员在教学活动中借以进行操作的既简约又完整的实施方案。从广义上说,高校人才培养模式主要由教育思想、专业结构、培养目标、培养规格、培养方案和培养途径六个要素构成。从狭义上说,具体到高校某类人才的培养,其培养模式主要由培养目标、培养规格、培养方案和培养途径四个要素构成。这些要素之间互相制约,互相牵制,互相影响,共同形成一个有机的统一体。其中,培养规格是培养目标的具体化,规定了学生应当掌握的专业理论知识、能力水平、实践技能和素质要求,通过教育教学内容和课程体系表现出来;[10]培养方案是培养者为了达到培养目标而作用于培养对象的一系列规定,包括教学计划、课程体系、人才培养评价等;培养途径则是实施培养方案而采用的方式和手段,既包括培养活动中所采用的教和学的方式和手段,也包括进行培养活动时所运用的一切物质条件,如教师素质、教材质量、教学设备以及实习基地等。本文是从狭义的角度来论述人才培养模式,其框架见图1。

 

 

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图1 狭义人才培养模式的框架

 

(二)地方高校金融工程人才培养模式的构建要求

1、以地方性为主线

地方高校是指由地方政府管理、为地方培养人才的高等院校。为地方培养人才、提供技术上的支撑和服务是地方高校的主要职能。合格的、为地方经济建设所需的人才能促进地方经济文化事业的发展,而地方经济、文化事业发展了,对地方高校所培养的人才的需求会进一步提高。地方高校能否培养出地方经济社会发展所需的人才,与人才培养模式息息相关。只有对人才培养模式进行科学构建,才能形成比较优势,才能吸引好的生源和师资,才能获得地方政府和社会的支持,从而才能培养出优秀的人才。地方高校的师资队伍、科研设备、学科结构等都不及全国重点大学,因其区域性、地方性特征,地方高校人才培养模式很大程度上取决于区域社会需求和经济、科技发展水平。因此,为了科学构建金融工程人才培养模式,地方高校应以地方性为主线,在培养模式构建的全程中充分考虑地方特点和需要。但这个“地方”并不仅指本地,而是在立足地方的同时,还要面向全国,尤其要有国际视野,[11]并随时关注全国乃至世界对金融工程人才需求的变化。

2、以学科特征为核心

与传统金融学相比,金融工程具有很强的实践性、最优性、创造性、数理性和综合性。实践性体现了金融工程的目的,即能根据客户需要和市场状况,有效解决实际金融问题;最优性是金融工程的导向,表现为不仅要能解决问题,还要能提供最优的解决方案;创造性是金融工程解决问题并实现最优化的手段,通过金融领域中思想的跃进或新型工具的创造等,来适应某种特定的市场状况以解决金融问题并实现最优化;数理性是金融工程的工具,金融工程运用现代数理知识和计算机技术量化风险、计算资产价格等,以达到解决问题的目的;综合性则是金融工程有效解决金融问题的保障,正是由于综合了多种学科的知识,才使得金融工程的产品设计、开发、制造有了可行性和有效性。[12]金融工程的学科特征也是金融工程人才所具有的特征,金融工程人才的培养必须体现其学科特征。金融工程不仅有一个理论性、数理性很强的综合知识体系作为支撑,还有一系列实用性、灵活性很强的技术和方法。这就要求地方高校在金融工程人才培养模式的构建中,要以金融工程学科特征为核心,既强化学生对较复杂的经济金融理论和数理知识的系统学习和深刻理解,又要注重学生解决实际问题能力的培养。

3、以国外成熟的培养模式为基础

金融工程人才的培养始于20世纪80年代末的西方国家;早在2004年,全球开设金融工程和数理金融专业的高校就已达到683所。[13]目前,这些高校在金融工程人才培养模式方面已处于较为成熟的阶段。通过对国外大学培养模式的考察,可发现除了美国外,其它各国大部分高校在金融工程人才培养方面,主要侧重于实用型人才的培养,强调职业导向型课程和案例教学。而我国在20世纪90年代中期才引入金融工程理论,金融工程人才的培养始于21世纪初。2002年,全国有5所重点高校首次招收金融工程专业的本科生;截止2008年底,全国有30余所高校招收金融工程专业的本科生,[14]其中有一部分是地方高校。虽然我国部分地方高校已进行了金融工程人才培养的实践,但大部分地方高校的培养模式存在向全国重点高校看齐、重理论、轻实践、课程与社会需求脱节等问题。因此,我国地方高校应以国外成熟的培养模式为基础,结合地方高校的实际及地方经济发展的需要,合理设置课程体系,强调实践教学,以培养学生金融工程技术运用的能力。

4、以正确处理模式多样性与模式统一性的关系为原则

金融工程不但发展迅猛,而且涉及范围很广,凡是创造性地解决各种金融问题,都属于金融工程的范畴。一个金融工程人才要掌握金融工程涵盖的所有知识既不可能也缺乏效率,每一个金融工程人才在其能力与知识上都应有所侧重,或长于金融理论,或长于数理技术,或熟悉税收与会计业务,或善于风险管理等。[15]因此,金融工程人才培养模式应具有多样性,不同高校、不同层次和不同领域的金融工程人才其培养模式各有不同。但是,金融工程人才培养模式也具有统一性。首先,不论是何种类型的高校,具体到某类人才的培养,其培养模式一般都是由培养目标、培养规格、培养方案和培养途径四个要素构成;其次,除个别实力很强的研究型地方高校外,绝大多数地方高校都属于教学型或教学研究型,其培养的是应用型人才,主要为地方经济发展服务,这就决定了人才培养模式的具体构成要素中存在一些共性,如培养目标、核心课程、培养评价、师资建设等方面。因此,为了科学构建地方高校金融工程人才培养模式,要正确处理模式多样性与统一性的关系,既不能因培养模式具有多样性而过分强调个性化,以致忽略了模式的共性,否则会使人们对教育教学活动难以把握和评价;也不能因培养模式具有统一性而过分强调千篇一律,以致忽略了模式的多样性,否则地方高校就不能根据所处地域、师资力量及办学条件等因素来构建特色化的培养模式。

(三)地方高校金融工程人才培养模式存在的问题

1、目标定位偏高

人才培养目标是指高校通过人才培养活动,使受教育者达到的预期结果,其受社会经济发展水平、高校性质、办学目标、办学条件等因素的制约。而人才培养目标定位,即具体到一所高校到底要培养出什么样的人才,是高校存在并进一步发展所要解决的中心问题,它决定了人才培养中的课程体系设置、师资队伍建设、教材建设等。地方高校的师资力量、生源素质、科研技术设备、学科结构等都比不上全国重点高校,其人才培养目标自然不同于重点高校。但我国大部分地方高校向全国重点高校看齐,培养目标定位偏高,停留在学术型、研究型金融工程人才的培养目标上。地方高校主要是为地方各项建设事业提供专门人才,而地方经济发展对理论研究型人才的需求是有限的,同时我国高等教育已从精英教育转向大众教育,地方高校不顾自身办学条件的限制人为拔高人才培养层次,盲目照搬重点高校的做法,不但不能培养出既定目标下合格的金融工程人才,而且也满足不了地方经济发展对金融工程人才的需求。

2、师资力量不足

地方高校师资力量不足主要体现在三个方面。其一,地方高校没有重点高校的声望、师资以及财力,难以吸引到精于金融工程的高端人才。其二,金融工程专业在地方高校绝大多数设立于商学院或金融学院,核心课程的任课教师通常不是专业人才,甚至不是出自理工科,而是以文科背景改学金融工程,经常会出现学生、教师“同堂学习”的状况,教师授课“心有余而力不足”;而且随着高校的扩招,教师规模迅速增加,许多教师是从校门到校门的“双门型”年轻教师,而基础知识扎实、专业技能和实践能力强的“双师型”教师普遍不足。其三,金融工程学是一门前沿学科,需要时刻同最先进的研究成果接轨,地方高校因多种原因,很少能做到同先进的教学理念保持同步;教师也因受学校所限,难以获得培训提高的机会,自身发展也受到了限制。

3、教学设施落后

由于多年来政府对高校经费投入严重不足,加之行政主管部门评估监督机制不健全,一些地方高校盲目求大求高求全,不能结合自己的实际情况办学,没有将有限的经费用在刀刃上,结果虽然投入大笔资金,教学设施依然得不到较大改善。很多地方高校不但现代教育手段应用不多,教学设备简陋,实验室建设滞后,仍然存在“教师念讲义、学生记笔记、考试背笔记、考后都忘记”[16]以及“黑板上投机、课堂上套利”等现象;而且体现高校办学水平和人才培养质量的实训基地缺乏或配置水平较低,缺乏先进的仪器设备,理论与实践教学脱节。

4、课程设置不合理

通过对国内开设金融工程本科专业的地方高校所设置的课程进行考察,发现地方高校金融工程专业的课程设置存在一些问题,影响了其人才培养质量。首先各地方高校金融工程专业课程设置差异较大,甚至出现因人设课的现象。没有较标准的人才培养模式以及课程设置的随意性,使得地方高校培养的金融工程人才良莠不齐,甚至名不副实,从而不但不利于用人单位的业务发展,而且无法获得社会的广泛认可,甚至会使社会对金融工程人才产生偏见或误解。其次,地方高校金融工程专业课程设置与其自身的人才培养目标、办学条件以及金融工程特点等不相符。一些地方高校不顾自身办学条件和生源质量的限制,盲目向全国重点高校看齐,课程设置过于强调高深理论和数理工具;而另一些地方高校则不顾金融工程的特点和人才培养目标,在课程设置上对数理基础和金融工程技术应用重视不够。除了极少数实力很强的全国知名的地方高校外,绝大部分地方高校都担负着为地方经济发展培养应用型人才的重任。地方高校应从地方实际出发,转变办学观念,重视应用型人才的培养,在课程设置上,既要结合金融工程的特点重视一定的数理基础,又要注重金融工程理论和技术的应用,培养出既合格又为地方经济发展所需要的金融工程人才。

(四)地方高校金融工程人才培养模式的构建

1、培养目标与培养规格

地方高校的生源以地方学生为主,培养出的人才也多为地方经济建设服务,因此,地方高校人才培养目标和规格有赖于区域社会需求和地方经济、科技、文化发展水平。立足于地方高校的性质,结合金融工程的学科特点,我国地方高校应以本科层次的应用型金融工程人才作为主要培养对象,其培养目标应定位为:培养德、智、体、美全面发展的具有现代金融理论、经济、管理、法律、信息技术及数理知识,能运用现代经济金融理论和方法及新型金融工具和手段分析、解决实际问题,具有较强实际操作能力与运用能力的高素质金融工程技术运用人才。该目标涵盖了宽口径、厚基础、高素质、重应用等内容,是地方高校在师资力量、生源素质、科研设备等自身条件制约下所能做出的一种理性的、现实的选择。

人才培养目标和培养规格是体现高等学校教育本质和特色的两个重要方面,它们之间既相互融合,内涵又不完全相同。[17]培养目标是人才培养的出发点和归宿,侧重于解决高等学校人才培养的方向问题,是高等教育的质的规定性;培养规格是高校对各科类学生在德、智、体等方面的培养的具体质量标准,是培养目标的具体化。[18]根据金融工程人才培养目标,结合学科特征及职业特点,地方高校金融工程人才培养规格可归纳如下:(1)具有坚定的政治立场和强烈的社会责任感;(2)具有艰苦奋斗、顽强拼搏的健康心理和身体素质;(3)具有较高的职业操守和良好的职业道德;(4)具有较宽厚扎实的专业基础知识、具有较扎实的数理基础知识以及基本的管理、法律等方面的知识;(5)善于理论联系实际、具有全球视野以及一定的创新能力等;(6)具有较好的团队合作精神和沟通技巧等。

2、培养方案

1)弹性的教学计划

教学计划反映为教学制度,包括基本制度和组合制度两部分。[19]基本制度分为学年制和学分制。学年制高度结构化,课程有严密的层次划分及先后顺序;学分制富于弹性,以学习量为计算单位,以选修制为基础,可实行弹性学制。组合制度则主要表现为双学位制、主辅修制、本硕连读制等,其最初只是一种计划外安排,随着人才培养要求日益多样化,逐渐成为教学计划内的一部分。[20]学分制是符合现代市场经济要求的教学计划模式,有助于培养具有自觉主体意识和个性特征的高素质人才,地方高校金融工程人才培养应选择这种弹性化的教学计划模式,对于提前学完全部课程并取得相应学分并符合毕业条件的学生,允许其提前毕业,但修业年限不得少于3年。同时,为了满足个别素质较高的学生向具有研究开发能力的金融工程人才方向发展的愿望,可实行双学位制和主辅修制。例如:地方综合性大学金融工程专业的学生可以到本校计算机或数理学院选择计算机或数学为第二专业;地方专业性大学则可与本地其他高校进行联合培养,以满足本校金融工程专业的高素质学生辅修计算机或数理等方面专业的需求。

2)合理的课程体系

课程体系是人才培养模式的核心,对人才培养的质量有着重要的影响。金融工程是一门综合性较强的学科,而且发展迅猛,其人才培养模式中的课程体系的设置应具有综合性、机动性和灵活性(简称“三性”)。综合性有利于人才跨学科跨专业选课;机动性有利于“因材施教”,有利于人才多样性、层次性的培养;灵活性也即课程体系的可持续发展性,有利于课程体系随科技、社会的发展变化做出自我调整。地方高校主要培养本科层次的高素质应用型金融工程人才,其课程体系设置应在满足“三性”的基础上,从本科通识教育、专业基础教育、专业知识教育和专业技能及其他素质教育四个层面进行,具体见表11。

每个层面的课程都分为必修课和选修课。必修课体现了每一个金融工程人才都必须掌握的基本知识、原理和技术方法以及必须具备的技能与素养;选修课则体现了学校培养特色、学生的意愿及其特长和兴趣,体现了金融工程人才的个性化和侧重点。此外,还要根据市场需求及时调整核心课程,根据社会经济发展状况及时增加新的课程内容,以保证教学内容的前瞻性。

表11 地方高校金融工程人才培养课程体系

课程设置层面

课程

类型

课程名称或课程内容

本科通识教育

必修课

马克思主义哲学原理、毛泽东思想概论、思想品德修养、邓小平理论、体育、法律基础、外语、计算机基础、高等数学、线性代数、概率论、数理统计

选修课

大学语文、形式与政策及军事理论等

专业基础教育

必修课

政治经济学、微观经济学、宏观经济学、金融学、会计学、管理学原理、计量经济学、国际经济学

选修课

随机过程、应用统计学、运筹学、经济数学模型、国际金融学、保险学、财政学、数据分析应用软件及金融经济学

专业知识教育

 

 

必修课

金融工程学、金融市场学、投资学、公司理财、金融衍生工具、固定收益证券

选修课

证券投资学、商业银行学、金融法规、投资项目评估、国际结算、银行信贷管理、中央银行概论、税务管理、金融风险管理、兼并与收购、信托与租赁及专业学术动态报告

专业技能及其他素质教育

必修课

金融工程案例分析、金融工程应用与方法、网络金融、校内实习、校外实训、毕业实习、金融职业道德修养

选修课

沟通技巧、市场营销、商务谈判及诚信学等

3)完善的人才培养评价机制

首先,树立人才评价全程化理念。地方高校可借鉴企业管理中全面质量管理理念,对金融工程人才培养从入口、过程到出口各环节进行质量控制,对影响培养质量的各种因素进行系统的管理,做到人才评价的全面性、全员性、全程性。

其次,建立科学的人才培养评价体系。考核和评价是对学生学习状况的一种检验,也是对教师教学效果的一种衡量,必须改革考核方式,建立学生综合素质评价体系;以评促教,构建教师课堂教学评价体系。[21]学生综合素质评价主要包括课程考核和道德素养考核。对于课程考核,要改革课程考核方式,丰富考试途径,对不同的课程可分别实行开卷考试、闭卷考试、口试、上机考试、写学术论文、写调查报告、团队合作做专题研究、场景模拟考试等,也可多种方式相结合。例如:金融工程案例分析课程可进行没有标准答案的开卷考试。没有标准答案的试题,主要考查学生理论联系实际及创新能力,答案没有对、错,只有好与不好之分。计算机技术及软件应用类课程可采取上机考试;金融实务类课程可采用场景模拟考试。通过多样化的考核方式,能更客观、公正、全面的评估学生的知识结构、认知能力、理论联系实际的能力以及分析问题解决问题的能力。金融工程人才从事的职业属于信用风险较高的行业,对其进行职业操守和道德修养的考核尤其重要,地方高校可借助日常生活、学习和专业实践中的各种机会进行全方位的考核。例如:可在灌输正确的道德标准的前提下,开展学生之间的互评活动;可利用助学贷款建立信用档案,定期公布贷款学生的信用状况;可利用学生模拟股票和期货市场的操作来考核其道德素养;等等。对于教师课堂教学评价,可同时采取多种方式。例如:建立教师学生的网上交流平台,全面实施网上评教;建立金融工程专业教学评论员队伍,客观公正地监督教学过程;以教学研讨为契机,建立教师互相听课和评课制度;等等。此外,对于教师教学的评价,还要注重定量方法与定性方法相结合,以确保评价的客观公正。

第三、建立校际测评比较制度。人才培养还需面对市场竞争,设有金融工程本科专业的地方高校之间有必要建立校际之间的测评比较制度。通过比较,可以发现自身不足或得到若干启发,从而适时调整人才培养模式。

第四,重视用人单位的信息反馈。毕业生能否适应地方经济发展的需要、是否符合用人单位的要求, 是衡量金融工程人才培养质量高低的重要指标。地方高校应在毕业生就业后定期向用人单位发放毕业生质量跟踪调查表,调查用人单位对毕业生的工作适应性、基础理论知识、专业技能以及综合素质等方面的评价,跟踪分析毕业生的就业走向, 并将获得的信息及时向有关职能部门或教学单位反映,使学校能及时调整教学计划、课程设置,改善教学管理等。[22]

3、培养途径

1)师资队伍的建设

一是加强已有师资培养。教师在教学实践中所体现的思想品质、行为规范和道德水平对学生的行为会产生很大影响,因此,在加强已有师资的培养中,首先要强化师德建设,造就一支热爱金融教育事业、具有良好职业道德和高尚人格的师资队伍;其次要建立校内培训机制,让教学经验丰富、理论基础扎实和实务能力强的优秀教师定期举行讲座,并利用各种机会对青年教师开展“传、帮、带”活动;第三要资助中青年教师到国内外名牌大学进修或攻读学位,鼓励教师积极参加国内外金融工程学术交流活动,以优化知识结构,提高学术水平,扩大学术视野,及时把握金融工程发展的脉搏;第四要有计划地派遣中青年教师到金融机构进行实践锻炼,有目的地让中青年教师承担校内外金融工程实训基地的设计、施工任务,以提高“双师”素质;此外,还要激励教师参与金融机构的科技项目研发和推广工作,以丰富和发展金融工程基础理论,提高金融工程技术运用能力。

二是积极引进优质教师资源。首先要制定有效的聘任机制,大力吸引海外优秀的留学人员充实到金融工程专业师资队伍中;其次要制定切实可行的措施吸引有一定理论基础的金融机构领导、一线专家、业务能手担当金融工程专业的兼职教师,以提高有实践经验教师的比例。

三是建立合理的教师管理制度。提高教师队伍的素质固然重要,稳定高素质的教师队伍也同样重要。地方高校尤其要注重高素质教师队伍的稳定性,为此应建立合理的教师管理制度。可借鉴国内外著名大学对教师的管理办法进行考核管理,激发其科研创新的能力,并营造和谐的学术氛围,关心教师的工作、学习和生活,维护和保障教师切身利益,解决教师的后顾之忧,作到“事业留人、待遇留人、感情留人”。

2)教材的建设

要提高金融工程人才培养质量,教材建设极为重要。鉴于地方高校生源素质不高、主要应用型人才的现实,地方高校金融工程专业教材建设的基本思路应是精引进、重整合、鼓励自编。精引进是包括引进难易适中的国外先进的专业教材和国家教育部推荐的教材;重整合是指根据地方经济发展状况、金融工程的发展及其对人才知识结构的要求,及时调整、更新金融工程本科专业相关课程的教学内容;鼓励自编则是指地方高校可以组织一批业务素质高的金融工程专业的教师编写一部分适合自身教学的教材。为了保证编写质量,一方面要大量吸收国内外优秀教材的先进思想和理论体系,以使其内容更加符合金融工程理论和业务的最新发展;另一方面要邀请理论基础较好、实践经验丰富的国内业界人士参与教材的编写,以使其在理论知识丰富先进的基础上,突出实践性、职业性和时代性,为本土化的、能适应地方经济发展需要的金融工程人才的培养奠定基础。

3)理论教学方法和手段的改进

一是增加传统课堂授课方法。地方高校金融工程专业的教师在传统课堂教学中,要根据学生年级、课程性质,采取启发式、互动式、研究式、案例式、情景式等教学方法,或多种方法加以结合。启发式是由老师提出问题,学生积极发言。该方式能启发诱导学生,培养他们分析问题、解决问题的能力。互动式是由老师针对所要讨论的问题提出分析框架,然后与全班学生一起讨论,该方式强调师生之间、学生与学生之间的互动,打破了传统师生教与学的框架。研究式是老师布置几个专题,全班分成几个小组,每组负责一个专题的研究和讲解,老师进行点评。该方式倡导研究式学习,能提高学生的研究能力、查资料的能力以及团队协作能力。案例式是教师选取难易适中的案例尤其是中国的经典案例,要求学生分析、思考,写报告,解决案例中的特定问题。该方式能培养学生发现问题和解决问题的能力,适于实务性较强的课程。情景式则是在金融工程实验室中模拟各种真实的金融交易环境,并让学生动手操作以熟悉实际的工作环节和工作方法。该方法能提高学生对金融市场的感性认识和领悟能力。二是充分利用电子化设备,丰富教学手段。传统教学手段是“粉笔加黑板”,随着计算机和网络技术的发展,金融工程专业的教师在不放弃传统教学手段的同时,充分利用电子化设备,极力发挥信息化教学的优势,为学生提供更多的信息资源,改善教学效果。如积极开发多媒体金融工程教学软件,充分发挥多媒体功能,使教学内容更丰富,教学形式更便捷;有的课程还可利用网络技术实行在线教学、视频教学,以使学生能获得最新的信息资源,增强真实感,并能培养理论联系实际的能力。

4)实践教学方式的创新

一是强化实习实训。校内实习、校外实训等是金融工程专业的学生培养和锻炼其实践能力的重要方式,地方高校应该强化实习实训。首先要加强校内外实训基地建设,这是保证实践教学质量的基础。地方高校不但要按照教育部评估标准,努力建立高水准的符合现代金融业实际的校内实习基地,如金融工程实验室等,配备先进的设备和高水平的实训指导教师;还要加强校外实训基地的建设,以金融业为依托,尽可能地与各类金融机构以及大中型企业联合,共同建设校外实习基地。其次,要加强学生进行实习实训的指导和考核,使学生通过实践教学方式能真正培养和提高动手能力、分析问题和解决问题的能力,而不是简单地走过场。

二是组建社团。金融工程专业学生可组成证券投资社团、风险管理社团、套利协会、资产定价协会等,在专业教师的指导下展开专题讨论,并可在校园内外开展模拟操作、市场调研、案例分析、聘请金融机构专家讲座等活动。这些社团应以学生为中心,充分尊重学生的个性与创造精神,自主开展活动。[23]

三是引导业余实践。地方高校应鼓励金融工程专业的学生充分利用各种假期参加多种形式的社会实践,利用所学的金融工程理论知识,协同金融机构人员创造性地解决各种实际金融问题,真正做到学以致用;同时,还应鼓励、支持金融工程专业学生积极参与科技竞赛,如“全国大学生创业计划大赛”、“模拟炒股大赛”、“模拟炒汇大赛”、“模拟期货交易大赛”[24]等与金融工程专业密切相关的活动。通过这些活动的参与,不仅锻炼了学生的实践能力,还培养了他们的团结协作精神、沟通技巧以及不断创新的意识。

七、广西大学金融工程人才培养研究

(一)广西大学金融工程人才培养的原则

1、区域性原则

地方综合性大学是指主要由地方管理、以地方财政拨款或集资作为办学资金的主要来源、生源大部分来自本省、学科门类比较齐全的大学。广西大学是地方综合性大学,其地方性的特点要求其人才的培养要充分考虑广西经济基础和产业发展的特点,要适应广西地区经济、科技发展方向和人才的需求状况,[25]要以帮助地方和行业解决经济发展中的技术问题甚至决策问题为根本宗旨,并以此来制定切实可行的人才培养方案,以形成自己的人才培养特色。只有这样才能吸引好的生源,并获得地方政府和社会对学校各项事业的全力支持。随着西部大开发的逐渐深入,随着中国-东盟自由贸易区建设的不断推进和泛北部湾经济区建设的启动,中国与东盟各国之间的交往越来越频繁和密切。与东盟地域相连、文化相通、习俗相近的广西,架起了中国与东盟合作的桥梁,成为了中国与东盟10国交往的桥头堡。广西大学培养的金融工程人才不但要为广西的社会主义经济建设服务,还要为整个西部和东盟商务与投资活动服务。因此这个“地方”并不是仅指广西本地,还要在立足西部地区的同时,面向中国—东盟地区,这是区域性原则的第一要义。与此同时,广西大学金融工程人才的培养必须实行开放的培养模式,将人才培养过程融入到广西乃至中国—东盟地区的经济、科技、社会的循环体中,与金融行业建立一种积极的、双向的合作伙伴关系,[26]按照区域社会需求及其发展变化适时调整课程体系、教学方式和实习基地等,以增强培养主体的自适应性,提高培养客体为区域经济社会发展服务的能力。

2、综合性原则

金融工程是一门综合性很强的交叉学科,它将工程思维引入金融领域,综合地采用各种工程技术方法如数学建模、数值计算、网络图解、仿真模拟以及计算机信息技术等,来设计、开发和实施新型的金融产品,创造性地解决各种金融问题。金融工程学科的综合性决定了其人才培养的综合性。而作为地方综合性大学,广西大学办学规模较大,学科门类齐全,学科涵盖了哲、经、法、文、理、工、农、管、教等九大学科门类,有数学与应用数学、信息与计算科学、物理学、法学、机械工程及自动化、热能与动力工程、土木工程、经济学、管理学等101个本科专业,具有多元化、多学科交融的校园学术环境特点,有利于培养视野开阔、知识面广的复合型人才。[27]因此,在金融工程人才培养的过程中,广西大学应避免对学生进行狭窄的专业知识传递,要充分利用自身具有综合性的特点,促进多样性学科间的渗透、交叉、融合,实现教学研究的跨学科性,加强对学生进行多学科知识及综合运用多学科知识解决实际问题的能力的培养,[28]向培养综合能力、注重素质教育的方向转变。这既是高校综合化的实质,也是金融工程学科本身的要求。

3、国际化原则

随着经济全球化步伐的加快,世界统一市场逐渐建立起来,这必然需要大批国际化人才;随着中国改革的步伐不断加快,对外开放的程度不断加深,在世界交往中的地位不断提升,中国与国际惯例相接轨、经济全方位开放、产业结构的调整优化都急需大量的国际化人才;随着中国—东盟自由贸易区建设步伐的加快、中国—东盟博览会落户广西南宁,以及北部湾经济区的开放开发,以广西为核心的区域经济合作不断加深,北部湾经济区经济发展的外向度和外联度进一步提升,国际交往日益增多,广西需要大量的国际化程度高、具有国际视野、了解国内外市场经济运作规律、熟悉国际规则和惯例、能参与国际竞争的高素质国际化型人才。广西大学作为广西唯一一所“211工程”项目建设学校,作为广西重点建设的高校,在培养高素质国际化型人才方面具有义不容辞的义务。而金融行业随着我国对外开放的扩大、加深,其国际化程度空前提高,金融机构要想在激烈的国际竞争中立于不败之地,国际化金融人才的培养非常重要,代表金融学发展方向的国际化金融工程人才的培养尤其如此。此外,金融工程学是一门新兴的前沿学科,不但应用范围广泛,而且发展速度迅猛,时刻同世界最先进的研究成果接轨,在金融工程人才培养中,只有给学生传授国外最前沿的金融理论和最先进的金融技术,增强学生吸收世界金融研究新成果的能力,才能使我国金融工程学科的发展与世界同步,才能使我国金融工程人才的培养与世界接轨。因此,广西大学在金融工程人才的培养中,要坚持国际化原则,培养出既熟悉本国金融运行的特点和规律,又通晓国际金融规则和惯例,有较高的外语水平,适应市场经济要求和国际竞争需要的金融工程人才,这是现代社会对高等教育的要求,是中国—东盟自由贸易区建设及北部湾经济区开放开发的需要,是我国金融行业增强竞争能力的要求,更是金融工程学科的内在要求。

4、多元化原则

多元化即人才培养目标的多元化。广西大学是地方高校,其生源以地方学生为主,培养出的人才也多为地方经济建设服务,因此,广西大学人才培养目标取决于区域社会需求和地方经济、科技、文化发展水平,其培养目的主要是为地方重点培养各类合格的高素质的高级应用型人才,为地方经济建设和社会发展服务,发挥作为区域性人才库和智力源的作用;同时,广西大学是地方综合性大学,具有多学科交融的教学研究环境,有利于培养视野开阔、知识面广的复合型人才,在金融工程人才的培养中,广西大学应充分利用这种综合性的优势;此外,随着中国—东盟自由贸易区的建设和泛北部湾经济区的发展,广西由“国防前哨”变成了中国“发展前沿”,[29]对国际化人才的需求激增,作为广西重点建设的高校,广西大学加强国际化人才的培养是全球经济一体化背景下的必然选择。因此,结合金融工程的学科特点,广西大学金融工程人才培养应坚持目标多元化原则,以国际化的高级应用型人才为主,同时培养复合型和研究型人才。培养目标结构呈金字塔型,面对中国—东盟区域经济的快速发展,主要培养德、智、体、美全面发展的具有现代金融理论、经济、管理、法律、信息技术及数理工程方面知识,能够运用现代经济金融理论和方法以及新型金融工具和手段分析、解决实际问题,具有较强实际操作能力与实际运用创新能力的具有国际开放意识和国际视野的高素质金融工程技术运用人才,同时根据学生的潜能和特点,培养部分学科交叉、知识综合的复合型人才和数理知识扎实、具研究能力的研究型人才。在培养目标上,使不同个性特征的学生都能朝最能发挥自己优势的方向发展。[30]

(二)广西大学金融工程人才培养的总体思路

金融工程有一个理论性、数理性很强的综合性知识体系作为支撑,还有一系列实用性、灵活性很强的技术和方法。与传统金融学相比,金融工程具有其独特的学科特点,如很强的实践性、创造性、数理性和综合性等。金融工程的学科特点也是金融工程人才所具有的特点,其人才培养必须体现其学科特点。这就要求高校在金融工程人才的培养过程中,既要严把入学关,招收数理基础好的高素质的考生,又要加强师资队伍的建设,提高实践经验丰富、数理功底好的专业教师的比例,此外,还要加强金融工程实验室的建设以及校内外金融工程实习基地的建设等。只有这样,才能培养出高质量的、名副其实的金融工程人才。

根据金融工程的特点及其对人才培养的要求,结合广西大学目前的状况和及其未来发展趋势,广西大学金融工程人才培养的总体思路可分两个阶段来进行:第一阶段是在近几年内,在金融学本科专业下设置金融工程方向,通过配备相关的教师、设置相应的核心课程、强化案例教学和实验室模拟等来保证培养质量;第二阶段是随着金融工程人才培养经验的日益丰富和所需的软硬件如生源素质、师资队伍、教学设施及金融工程实习基地等进一步完善,广西大学可在适当时机申请成立金融工程的本科专业,加快人才培养的步伐,以满足中国—东盟地区经济社会发展对各类金融工程人才的需求。

(三) 广西大学金融工程人才培养的方案

培养方案是培养者为了达到培养目标而作用于培养对象的一系列规定,包括教学计划、课程体系、人才培养评价等。[31]它是人才培养的关键内容,对人才培养的质量有重要的影响。

1、实行弹性教学计划

教学计划反映为教学制度,包括基本制度和组合制度两个部分。[32]基本制度分为学年制和学分制。学年制高度结构化,课程有严密的层次划分及先后顺序,课程修习以学时、学年为计算单位;学分制富于弹性,以学习量为计算单位,以选修制为基础,学生有较大自主选择权,而且可以实行弹性学制。组合制度主要表现为双学位制、主辅修制、本硕连读制等,其最初只是一种权宜性的计划外安排,意在为学有余力的学生提供额外的学习课程,随着人才培养要求日益多样化,逐渐成为教学计划内的一部分。[33]学分制是符合现代市场经济要求的教学计划模式,有助于培养具有自觉主体意识和个性特征的高素应用型人才,广西大学金融工程人才培养应选择这种弹性化的教学计划模式,而且实行弹性学制,按教学计划和有关规定,提前学完全部课程并取得相应学分并符合毕业条件者,允许提前毕业(修业年限不得少于3年)或辅修第二专业(学生学习年限不得超过6年)。

广西大学属于地方重点综合性大学,虽然其生源质量整体上比不上全国重点大学,但也不乏素质较高的学生,尤其是进入广西大学商学院学习的学生都是高考分数超过全国重点线的考生,因此,为了满足地方经济发展对多层次金融工程人才的需求以及学生自身发展的潜力和愿望,可对不同素质的学生按不同的层次编班,并提出不同的教学要求。在学分制的前提下,数理基础好的高素质学生可选择高层次、难度较大的课程,以加强开发、创新能力培养和思维训练,其毕业后既可继续深造学习,也可直接投入社会建设;数理基础一般的学生则选择具有基本学分的基础课程和具有高学分的较容易的专业课程,以完成教学大纲的基本要求,毕业后进入社会投入建设工作。由于金融工程具有很强的交叉学科特性,综合性强,广西大学应该发挥自身的综合优势,利用相关院系联合培养金融工程人才。如果数理基础好的高素质学生较少,不合适分层编班,为了满足个别素质较高的学生向研究型金融工程人才方向发展的愿望,可实行双学位制和主辅修制。如在商学院主攻金融工程方向或金融工程专业的学生可到计算机和电子信息学院、数学与信息科学学院及物理科学与工程技术学院分别选择信息与计算科学、数学与应用数学及物理学作为第二专业。对于那些数理基础一般但希望成为在税收、会计、法律或某种外语方面有特殊专长的应用型金融工程人才,可到本院、法学院或外国语学院等选择税收、会计、法学、英语、泰语或越南语等作为第二专业。

2、优化课程体系

课程体系是人才培养模式的核心,对人才培养的质量有着重要的影响。金融工程是一门综合性较强的学科,而且发展迅猛,其人才培养的课程体系的设置应具有综合性、设置机动性和发展灵活性(简称“三性”)。综合性有利于人才跨学科跨专业选课;设置机动性有利于人才多样性、层次性的培养,既有利于培养高级应用型金融工程人才,又有利于“因材施教”,培养复合型和研究型人才;发展灵活性也即课程体系的可持续发展性,有利于课程体系随科技、社会的发展变化作出自我调整。此外,课程体系的设置还应体现国际化原则,有利于国际化金融工程人才的培养。

1)金融工程人才培养第一阶段的课程体系

广西大学商学院金融系目前只开设了财政和金融两个本科专业,金融本科专业下设置了“保险”、“国际金融”及“财务”三个培养方向。按照商学院金融学专业最新的培养计划,金融专业课程体系分为“通识教育课”、“学科基础课”和“专业领域课”三部分,其中“专业领域课”中的“专业选修课”划分为五个部分,即:“模块0”、 “模块1”、 “模块2”、“ “模块3”及“其他选修课”。若学生想选择保险方向,那么他必须同时选修“模块0”及“模块1”中的课程;若学生想选择国际金融方向,那么他必须同时选修“模块0”及“模块2” 中的课程;若学生想选择财务方向,那么他必须同时选修“模块0”及“模块3” 中的课程。根据广西大学金融工程人才培养的总体思路,在还不完全具备设立金融工程本科专业的情况下,可在现有的金融学专业下设置金融工程培养方向,即在“专业领域课”的“专业选修课”中设置“模块4”,那些数理基础较好并有志于从事金融工程工作的学生可以同时选修“模块0”及“模块4”中的课程。金融工程方向的核心课程见表12。此处的核心课程仅列出“专业领域课”,共41学分,金融工程人才培养所需的“通识教育课”及“学科基础课”与金融专业其他培养方向一致,具体可查阅学校金融专业培养计划,因此不再赘述。

表12 金融工程方向的核心课程

课程类别

课程名称

金融专业必修

(15学分)

商业银行经营学、中央银行学、财务管理、保险学、国际结算、金融营销学、金融体制改革

金融

专业

选修

模块0

(12学分)

财经英语(一)、财经英语(二)、银行信贷管理学、金融工程学、证券投资分析

模块1、模块2、模块3及其他选修课

模块4

(14学分)

金融衍生工具(2学分)、金融工程案例分析(2学分)、金融工程应用与方法(2学分)、金融风险管理(2学分)、经济数学模型(2学分)、金融经济学(2学分)、沟通技巧与国际商务谈判(1学分)、金融职业道德修养(1学分)

2)金融工程人才培养第二阶段的课程体系

随着金融工程人才培养经验的日益丰富和所需的软硬件进一步完善,广西大学应在适当时机申请成立金融工程的本科专业。金融工程本科专业的课程设置应在满足“三性”和国际化原则的基础上,从本科通识教育、专业基础教育、专业知识教育和专业技能、素质拓展教育四个层面来进行。每个层面的课程都分为必修课和选修课。必修课体现了每一个金融工程人才都必须掌握的基本知识、原理和技术方法以及必须具备的技能与素养;选修课则体现了学校培养特色、学生的意愿及其特长和兴趣,体现了金融工程人才的个性化和侧重点。广西大学金融工程专业的课程体系见表13。

表13广西大学金融工程专业课程体系

课程设置层

课程类型

课程名称或课程内容

本科通识教育

必修课

马克思主义哲学原理、毛泽东思想概论、思想品德修养、邓小平理论、体育、法律基础、外语、计算机基础、高等数学、线性代数、概率论与数理统计、形式与政策及军事理论

选修课

大学语文、社会学、普通物理、普通心理学、科学技术哲学等

专业基础教育

必修课

政治经济学、微观经济学、宏观经济学、金融学、会计学、计量经济学、国际经济学(一)国际经济学(二)、金融经济学、应用统计学、经济数学模型

选修课

随机过程、金融时间序列分析、运筹学、保险学、财政学、数据分析应用软件、世界经济概论计算机、C语言程序设计、管理学原理、国际经济法

专业知识教育

 

 

必修课

金融工程学、金融市场学、投资学、公司理财、金融衍生工具、固定收益证券、金融风险管理

选修课

金融产品设计与开发、金融实证分析、证券投资学、商业银行经营学、金融法规、投资项目评估、银行信贷管理、中央银行概论、税务管理、兼并与收购、东南亚金融、信托与租赁及专业学术动态报告

专业技能及其他素质教育

必修课

金融工程案例分析、金融工程应用与方法、网络金融、校内外创新实践、校外金融工程实训、毕业实习、金融职业道德修养

选修课

沟通技巧、市场营销、东南亚国家民俗风情、国际商务谈判及诚信学等

从表5可以看出,专业基础教育层次设置的必修课强调扎实的经济金融理论知识及数学知识,是培养合格的金融工程专业本科生的基石,该层次的选修课包括随机过程、金融时间序列分析、C语言程序设计及数据分析应用软件等难度较大的课程,它们为研究型金融工程人才打下良好的数理基础,高素质学生可以选择这些课程;专业技能及其他素质教育层面的必修课程强调学生动手能力、实际操作能力和理论应用实践能力的培养,该层次的选修课则着重培养金融工程人才在实际工作中所需要的处理人际关系、良好沟通技巧等方面的能力。

3、完善人才培养评价系统

人才培养的质量不仅依赖于科学合理的课程体系,还与完善的人才培养评价系统紧密相连。广西大学可借鉴企业管理中全面质量管理理念,对金融工程人才培养从入口、过程到出口各环节进行质量评价和控制,对影响人才培养质量的全过程和各种因素进行全面、系统的管理。

1)严把入学关

金融工程数理要求高,广西大学应该选择高考分数相对较高且数学、物理成绩较好的理科考生进入金融工程专业学习。入学后,对该专业的学生还可进行一次外语和数学的摸底考试,由此大致确定出学生基础的好坏,并据此进行分班教学或对基础不太好的学生进行强化基础的训练。当然,在目前还不具备设置金融工程本科专业的情况下,对于那些因对金融工程方向感兴趣而要选择模块4的课程进行系统学习的学生,在他们选择模块4的课程之前,要对其进行高等数学、概率论和应用统计的摸底考试,如果有些学生考得太差,要建议他们选择其他的模块。

2)严控教学过程

教学过程是影响人才培养质量最重要的环节,必须严格监督和控制,为此应建立包括学生综合素质评价和教师课堂教学评价在内的科学的评价系统。对于学生综合素质评价,主要有课程考核和道德素养考核。要改革课程的考核方式,丰富考试途径,对不同的课程可分别实行开卷考试、闭卷考试、口试、上机考试、写学术论文、写调查报告、团队合作做专题研究、场景模拟考试等,也可多种方式相结合。例如:《金融工程案例分析》课程可进行没有标准答案的开卷考试,没有标准答案的试题,主要考查学生理论联系实际及创新能力,答案没有对、错,只有好与不好之分;模拟仿真系统类课程的可在计算机上完成;实务类课程可以采用场景模拟的形式进行考核。通过多样化的考核方式,可强化学生学习的自主性和思辨性,使学生通过课程的学习,获得不断适应经济和金融发展变化所需要的知识结构、认知能力和综合应用能力。金融工程人才从事的职业属于信用风险较高的行业,对其进行职业操守和道德修养的考核尤其重要,广西大学可借助日常生活、学习和专业实践中的各种机会进行全方位的考核。例如:可在灌输正确的道德标准的前提下,开展学生之间的互评活动;可利用助学贷款建立信用档案,定期公布贷款学生的信用状况;可利用学生模拟股票和期货市场的操作来考核其道德素养;等等。对于教师课堂教学评价,可同时采取多种方式。例如:建立教师学生的网上交流平台,全面实施网上评教;建立金融工程学专业教学评论员队伍,客观公正地监督教学过程;以学术研讨为契机,建立教师互相听课制和评课制度;等等。此外,对于教师教学的评价,还要注重定量方法与定性方法相结合,以确保评价质量,促进课堂教学质量的提高。

3)严守毕业标准

高校通过设定一定的标准,以能否获得毕业证书和学位证书的方式作为人才培养是否完成的标志。为了保证金融工程人才培养质量,广西大学在合理制定毕业标准的基础上,要严格遵守标准。对于那些按教学计划和有关规定提前学完全部课程并取得相应学分的优秀学生,允许其提前毕业,但修业年限不得少于3年;对于那些不能按时毕业的学生,给与一年的延期,如果一年后还是不能达到毕业要求的,坚决不能授予金融工程专业学位。

4)密切关注用人单位的信息反馈

毕业生的就业率、能否适应地方经济发展的需要和是否符合用人单位的要求,是衡量金融工程人才培养质量高低的重要指标。广西大学应在毕业生就业后定期向用人单位发放毕业生质量跟踪调查表,调查、了解用人单位对毕业生的工作适应性、基础理论知识、专业知识技能以及综合素质等方面的评价,跟踪分析毕业生的就业走向,并将获得的信息及时向有关职能部门或教学单位反映,使学校能及时调整教学计划、课程设置,改善教学管理等。

(四)广西大学金融工程人才培养的途径

养途径是实施培养方案而采用的手段,包括培养活动中所用的教和学的手段,也包括进行培养活动时所用的一切物质条件,如教师素质、教材质量、教学设施等,它与人才培养质量息息相关。[34]

1、强化师资力量

创建高素质的师资队伍是金融工程人才培养质量的根本保证。广西大学要实现金融工程人才的培养目标,培养出真正的、合格的金融工程人才,需要具有一批既懂较高深的经济金融理论又有较丰富的实践经验、既有较好的理科背景又有较深厚的经济学功底、既有较优的教学方法又有较强的实践能力、既具有国际视野又掌握现代教育思想的教师队伍。而在声誉、经费、科研条件等方面都不及全国性重点高校的情况下,广西大学应多管齐下,从不同角度来强化师资力量。

一是加强已有师资培养。教师在教学实践中所体现的思想品质、行为规范和职业道德水平对学生的行为会产生很大的影响,因此,在加强已有师资的培养中,首先要强化师德建设,造就一支热爱金融教育事业、具有良好职业道德和高尚人格的师资队伍;其次是要建立校内培训机制,让教学经验丰富、理论基础扎实和金融工程实务能力强的优秀教师定期举行讲座,并利用各种机会对青年教师开展“传、帮、带”活动;第三是资助中青年教师到国内外名牌大学进修或攻读学位,以优化知识结构,鼓励教师积极参加国内外金融工程学术交流活动,以提高学术水平、扩大学术视野,及时把握金融工程发展的脉搏;第四是有计划地派遣中青年教师到金融机构进行实践锻炼或挂职锻炼,有目的地让中青年教师承担校内外金融工程实训基地的施工、设计任务,以培养提高“双师”素质;此外,还要激励教师参与金融机构的科技项目研发和推广工作,使教师在科研推广和技术服务中丰富和发展金融工程基础理论,提高金融工程技术运用能力。

二是积极引进优质教师资源。首先是制定灵活、有效的聘任机制,大力吸引海外优秀的留学人才充实到金融工程专业师资队伍中,或者吸引金融工程比较发达的欧美国家的高校学者或业界专家来我校兼职;其次是要制定切实可行的措施吸引有一定理论基础的国内金融机构领导、一线专家、业务能手担当金融工程专业的兼职教师,以提高有实践经验教师的比例。

三是注重与东盟国家的教育合作。国际21世纪教育委员会在其报告《教育——财富蕴藏其中》指出:在传授人类积累的关于自身和自然的知识方面,以及在开发人类创造力方面,教师始终是主要责任者,始终起主导作用。[35]广西大学要培养立足广西、面向中国—东盟地区的国际化金融工程人才,需要具备国际视野、掌握现代教育思想和金融工程领域技术理论知识并且熟悉东盟国家经贸发展的师资力量。东盟国家中的新加坡、马来西亚、泰国高等教育国际化程度较高,拥有相当一批优势学科,一些学科还具有国际领先水平。广西大学可以派遣相关教师到这些东盟国家的高校进行参观、考察和学习,与他们的教师进行教学和研究方面的交流,多参加他们的学术会议与科研项目,并邀请他们的知名专家学者来我校讲学或兼职授课,从而为我校教师了解主要东盟国家的经贸发展、高等教育状况等提供更好的平台。

四是建立合理的教师管理制度。提高教师队伍素质固然重要,稳定高素质教师队伍同样重要。地方高校尤其要注重高素质教师队伍的稳定,为此应建立合理的教师管理制度。可借鉴国内外著名大学对教师的管理办法进行考核管理,激发其科研创新能力,并营造和谐的学术氛围,关心教师的工作、学习和生活,维护和保障教师切身利益,解决教师的后顾之忧,真正作到“事业留人、待遇留人、感情留人”。

2、加强教材建设

要提高金融工程人才培养质量,教材建设极为重要。鉴于广西大学整体生源素质不高、主要为地方经济建设培养应用型金融工程人才的现实情况,广西大学金融工程专业教材建设的基本思路应是精引进、重整合、鼓励自编。精引进包括引进难易适中的国外先进的外文教材和国家教育部推荐的教材;重整合是指根据地方经济发展状况、金融工程的发展及其对人才知识结构的要求,及时调整、更新金融工程本科专业相关课程的教学内容,这是培养新时期金融工程人才、夯实人才基本知识素养所要完成的重要任务。鼓励自编教材对于师资队伍建设和教学内容的系统性、先进性和针对性均有促进作用。例如:目前国内出版的金融工程教材不是很多,比较优秀的有宋逢明教授主编的《金融工程原理》等,但是这些教材对于地方高校金融工程专业本科生来说偏难,因此,地方高校可以组织一批业务素质较高的金融工程专业的教师进行编写。为了保证编写质量,一方面要大量吸收国内外优秀教材的先进思想和理论体系,以使其内容更加符合金融工程理论和业务的最新发展;另一方面要邀请理论基础较好、实践经验丰富的国内业界人士参与教材的编写,以使其在理论知识丰富先进的基础上,突出实践性、职业性和时代性,达到教学内容与职业标准相衔接,为培养本土化的、能适应地方经济发展需要的金融工程人才奠定基础。

3、改进理论教学方法和手段

1)增加传统课堂授课方法

金融工程具有较强的理论性,如何让学生透彻理解较深奥的理论和较复杂的模型具有重要的意义。因为只有理解了这些理论和模型,掌握了它们的基本思想和理念,才能更好地运用,而多样化的教学方法在增强学习兴趣、提高理解能力、培养创新思维等方面有重要的作用。广西大学从事金融工程人才培养的教师在传统的课堂教学中,要据学生年级、课程性质,采取讲授法、启发式、互动式、研究式、案例式、情景式等不同的教学方法,或多种方法加以结合。讲授法是传统的授课方法,主要是老师讲、学生听;启发式则由老师提出问题,学生积极发言,这种方式能启发诱导学生,培养他们分析、解决问题的能力;互动式是由老师针对所要讨论的问题提出分析框架,然后与全班学生一起讨论,该方式强调师生间、学生间的互动,打破了传统师生教与学的框架;研究式是老师布置几个专题,全班分成几个小组,每组同学负责一个专题的研究和讲解,老师进行点评,这种方式倡导的是一种研究式的学习,能提高学生的研究能力、查资料的能力以及团队协作能力;案例式是教师选取难易适中的案例尤其是中国的经典案例,要求学生分析、思考,写报告,解决案例中的特定问题,这种方式比较形象生动,能够培养学生发现问题和解决问题的能力,适用于应用性、实务性较强的课程;情景式则是在金融工程实验室中模拟各种真实的金融交易环境,并让学生动手操作以熟悉实际的工作环节和工作方法,这种方法能提高学生对金融市场的感性认识和领悟能力。广西大学金融工程人才培养主干课程的教学方法见表14。

表14 金融工程人才培养主干课程的教学方法

          教学方法

课程名称

讲授法

启发式

互动式

研究式

案例式

情景式

宏、微观经济学

金融学

金融经济学

国际经济学

经济数学模型

金融工程学

金融市场学

金融衍生工具

投资学

固定收益证券

金融风险管理

公司理财

金融工程案例分析

金融工程应用与方法

金融产品设计与开发

金融实证分析

商业银行经营学

2)丰富教学手段

传统的教学手段是“粉笔加黑板”,随着计算机和网络技术的发展,从事金融工程人才培养的教师在不放弃传统教学手段的同时,充分利用电子化设备,极力发挥信息化教学的优势,为学生提供更多的信息资源,改善教学效果。如积极研制、开发多媒体金融工程教学软件,充分发挥多媒体的功能,使教学内容更丰富,教学形式更便捷、迅速;有的课程还可利用网络技术实行在线教学、视频教学,以使学生能获得最新的信息资源,增强真实感,并能培养理论联系实际的能力。

3)强化双语教学

教学方法改革的实践证明,科学地实施金融中文专业教育与外语专业教育为一体的“外语授课”(包括双语授课和完全的外语授课),已成为更直接、更有效率地传输前沿知识信息的有效教学手段。[36]广西大学商学院需要强化该教学手段。这不仅是我国高等教育国际化的需要,也是我国金融工程学科发展的需要,更是广西大学培养面向东盟的国际化、复合型金融工程人才的需要。目前商学院只有极少数课程实行了双语教学,而且在这些双语教学中,还存在诸多问题,如双语教材的选择、授课中中英文使用的比例及授课效果等方面。为了达到国际化、复合型金融工程人才的培养目标,广西大学商学院不但要扩大双语授课课程的比例,还要提高学生参与双语教学的积极性、加强对双语授课教师的培训、加快双语教学教材的建设、建立有效的双语教学评估体系以及创建良好的双语教学环境等。[37]

4、创新实践教学

金融工程是实践性很强的学科,在金融工程人才培养过程中,必须高度重视学生应用能力、运作能力和职业素质的提高,统筹安排模拟实验、校内外创新实践、校外金融工程实训、毕业设计等实践环节,建立相对独立的实践教学体系,创新实践教学方式。广西大学金融工程人才培养实践教学体系见图2。

1)增加实验教学课程

与传统的以教授课堂讲授为中心的“分析模式”不同,金融工程的课堂教学不但须为打好数理基础而强调垂直思考、抽象学习等,同时还应考虑到金融工程是一门实践性很强的学科,微观金融课程具有很强的应用性和操作性,因此要注重实践教学。在实践教学中,在实验室进行模拟实验是首要内容,而金融

实验教学必须有相应的硬件设施和软件系统相配套。目前广西大学有国家级的经济与管理实验中心,拥有各类实验教学设备949余台(套),其中服务器5台,拥有SAS、Eviews6.0、Spss14.0、Matlab7.0、世华财讯系统软件、国泰安金融系列数据库、市场通模拟教学软件、银行综合业务模拟系统、国际核算模拟系统等国内外主流科研及实验教学软件27套,这些设备和软件可以满足金融工程人才培养现在及未来一段时间的教学需要。为了培养高素质的金融工程人才,广西大学商学院应在已有的实验课程的基础上进一步增加实验教学课程的数量,如增加数据分析应用软件、金融工程学、金融市场学、公司理财、国际结算及投资项目评估等实验课程,使金融工程方向或专业的学生能在金融实验室中进行商业银行业务模拟、证券实时行情分析与交易模拟、外汇行情分析与交易模拟、财务报表分析、期货模拟交易与行情分析,同时能利用计算机网络通讯技术和高性能计算技术,收集世界各国家与地区的股票指数、上市公司基本财务数据、政府债券、期货、汇率、利率的实时数据和历史数据,通过配备Eviews 、Matlab等软件进行计量分析、数值分析、仿真模拟等,为创造性地解决各种实际金融问题打下良好的基础。

2)丰富创新实践活动

一是组建专业社团。金融工程专业学生可组成证券投资社团、风险管理社团、套利协会、资产定价协会以及理财协会等社团,在专业教师的指导下展开专题调研和讨论,还可以在校园内外开展模拟操作、市场调研、案例分析、聘请金融机构一线专家讲座等丰富多彩的实践活动。这些社团应以学生为中心,尊重学生的个性与创造精神,自主开展活动,[38]专业教师和实训指导教师应提供咨询和指导。二是引导业余实践。应鼓励金融工程专业的学生充分利用各种假期参加多种形式的社会创新实践,如鼓励金融工程专业学生积极参与“全国大学生创业计划大赛”、“模拟炒股大赛”、“模拟炒汇大赛”、“模拟期货交易大赛”[39]等与金融工程专业密切相关的科技竞赛;支持学生创办以“模拟股市、期市”为中心的金融科技节活动,吸引全校师生的关注和参与,使之成为广西大学商学院金融学学生的“名牌”活动之一。通过这些活动的开展,不仅有利于激发学生金融实务操作的兴趣、热情,有利于促进学生的分析能力、操作能力和竞争能力,还培养了他们的团结协作精神、沟通技巧以及不断创新的意识。

3)强化校外金融工程实训

在应用型金融工程人才培养中,校外金融工程实训是不可缺少的部分,它有利于培养理论联系实际的能力,分析实际问题、创造性地解决实际问题的能力,因此,应强化这一实践教学环节。首先要加强校外实训基地建设,这是保证实践教学质量的基础。由于广西金融工程人才缺乏,金融工程的实训对于学校和实业界来说是一个双赢的策略,广西大学应以金融业为依托,尽可能地与各类金融机构及大中型工商企业联合,共同建立企业、学校“双向互助”的校外实训基地,尽可能地给金融工程学专业的学生提供了一个很好的理论联系实际、积累实战经验的平台,从而可以使其走上工作岗位后能很快地适应环境、开展业务。其次,要加强实习实训的考核,要加强对学生实习实训的指导,从而使学生通过这种实践教学方式能真正培养和提高动手能力、分析问题和解决问题的能力,而不是简单地走走过场。利用所学的金融工程理论知识,协同金融机构人员创造性地解决各种实际金融问题,真正做到学以致用。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

流程图: 可选过程: 银行机构流程图: 可选过程: 证券机构流程图: 可选过程: 保险机构流程图: 可选过程: 工商企业流程图: 可选过程: 模拟期货交易大赛等流程图: 可选过程: 金融科技节流程图: 可选过程: 金融工程流程图: 可选过程: 公司理财流程图: 可选过程: 金融市场学流程图: 可选过程: 金融分析师流程图: 可选过程: 金融策划师流程图: 可选过程: 证券分析师流程图: 过程: 高素质应用型金融工程人才

图2 金融工程人才培养的实践教学体系

 

第二部分 改革实践探索

一、改革历程

2004年9月,广西大学以创建“高水平的教学研究型大学”为目标,围绕培养具有较强实际操作能力与实际运用创新能力的高素质金融工程技术运用人才为核心,加强改革实践的探索,历时7年多,分为两个阶段。一是试点阶段。从2004年9月到2008年7月,为了培养高素质金融工程技术运用人才,广西大学在金融学专业进行了试点。在2004、2005级金融专业的培养计划中,开设了金融工程人才培养的核心课程;同时,根据培养效果和师生的信息反馈以及金融工程发展的实际,及时调整2006级和2007级金融专业的培养计划;此外,还加强对数理基础好的教师的培养和引进,以及金融工程实训基地的建设等。二是全面提升阶段。从2008年9月开始,广西大学在金融学专业设置了金融工程方向,并采取了一系列卓有成效的措施推进金融工程人才培养改革实践,构建了立体化的金融工程人才培养的实现路径,有效地促进了专业建设,教师团队建设,提高了人才培养质量,取得了显著成效。

二、改革目标与思路

1.总体改革目标

依托学科建设的科研、人才、设备等优势,改革金融人才培养模式,支持和引导学生较早参与科研活动和各类科技、社会实践活动,提高学生创新能力,增强学生的就业竞争力。使学科建设与人才培养实现良性互动、协调发展、共同提高,培养一支教育方法先进、理论功底扎实、实践能力强的师资队伍,强化以《金融工程学》为首的一系列精品课程的建设,跟踪国外金融工程人才培养方式方法的最新发展,提升金融工程人才竞争力和社会声誉,更好地配合我校“211工程”的建设工作,促进毕业生就业。

2.改革的总体思路

根据金融工程的特点及其对人才培养的要求,结合广西大学目前的状况和及其未来发展趋势,广西大学金融工程人才培养的总体思路可分两个阶段来进行:第一阶段是在近几年内,在金融学本科专业下设置金融工程方向,通过配备相关的教师、设置相应的核心课程、强化案例教学和实验室模拟等来保证培养质量;第二阶段是随着金融工程人才培养经验的日益丰富和所需的软硬件如生源素质、师资队伍、教学设施及金融工程实习基地等进一步完善,广西大学可在适当时机申请成立金融工程的本科专业,加快人才培养的步伐,以满足中国—东盟地区经济社会发展对各类金融工程人才的需求。

3.成果解决的主要问题

(1)解决了地方高校因不顾自身软硬件条件和生源素质的限制及地方经济发展对人才需求的特点,一味向全国重点高校看齐而导致的包括人才培养目标定位偏高、课程设置不恰当及人才培养评价机制不科学等在内的地方高校金融工程人才培养模式不合理和单一化的问题。

(2)解决了如何构建包括理论功底深厚、数理工具扎实及实践经验丰富的师资队伍建设,内容先进、适合地方高校人才培养的本土化教材建设,科学及多元化理论教学方法改进以及综合性创新型实践教学体系设计在内的地方高校金融工程人才培养的立体化实现路径和创新实践能力强的人才培养的长效机制。

三、改革举措

(一)依托金融工程人才培养的总体思路,循序渐进地加强金融专业建设

1)在2004、2005级金融专业的培养计划中,开设了对金融工程人才培养来说很重要的课程,如微积分、线性代数、概率论与数理统计、统计学、计量经济学、计量经济学实验、金融工程学、金融工程技术与运用、金融期货与期权和Visual FoxPro 程序设计等。

2)根据每个年级的培养效果和师生的信息反馈以及金融工程发展的实际,及时调整金融专业的培养计划,既保留金融工程人才培养所必需的核心课程,又对一些内容关联度较大的课程进修整合,还根据学科最新发展增加一些有利于金融工程人才培养的新课程。如在2004、2005级金融学专业培养计划的基础上,2006级金融学专业培养计划保留了线性代数、概率论与数理统计、统计学、计量经济学、计量经济学实验、金融工程学和Visual FoxPro 程序设计等核心课程,又加强了人才培养的数理性,增加了高等数学、积分变换与数学物理方程、复变函数论及数学建模等数理课程。考虑到学生的接受能力及应用性人才的培养,2007级金融学专业培养计划又进行了一定的调整,去掉了难度较大的积分变换与数学物理方程和复变函数论,新增加了培养高级应用型金融工程人才所需的证券投资学、公司金融、证券投资分析、期货投资学及投资银行理论与实务等。

(3)积累了几年的培养经验后,从2008年开始,在金融专业下开设了金融工程方向。在2008年的培养计划中,将金融专业的必修和选修课分成五大模块:模块0、模块1、模块2、模块3、模块4,模块0+模块1为传统金融学方向,模块0+模块2为国际金融方向,模块0+模块3为财务金融方向,模块0+模块4为金融工程方向。各培养方向的课程设置不同,金融工程方向的课程设置体现了较强的数理性和应用性。同时,为了选拔更合适学习金融工程方向的学生,在二年级学生分流时,加考数学和英语,选择那些数学和英语成绩好且对金融工程感兴趣的学生,这样就一定程度上保证了生源素质。

(二)实行本科生导师制,鼓励学生参与导师的科研项目

为了增强学生的归属感,提高学生分析问题、解决问题的能力,从2007级开始实行了本科生导师制。具体做法是从本科生二年级开始,由学生根据老师的研究方向及自己的研究兴趣,填写三个志愿,选择某某老师作为自己的导师,然后将学生的志愿集中起来进行调整。调整的原则有两个:一是教授指导本科生数约9名、副教授指导本科生数约6名、讲师指导本科生数约4名、助教指导本科生数约2名;二是尽量满足学生的第一志愿,其次是第二志愿。在学生与老师之间进行双向选择之后,最后确定教师指导学生的名单,并且一直保持到学生毕业。本科生导师的职责是在指导学生三年的时间里,不但要定期与学生沟通交流,还要指导两次学年论文和一次毕业论文,具体包括论文题目的选择、大纲的确定及论文的写作格式和具体内容等,此外,在条件允许的情况下,还要鼓励学生参与到自己的科研项目中,并积极支持自己指导的学生申报并参加“国家大学生创新性实验计划”和“广西大学创新性实验计划”等。截止目前,本科生导师制已实施了三届,取得了非常好的效果。

(三)依托学科丰富的教学科研资源,进行课程改革

1、以金融学科研究的新进展优化课程体系

在学校要求各专业人才培养方案“注重实验教学内容与科研、工程、社会应用实践密切联系,实现基础与前沿、经典与现代的有机结合”的号召下,根据金融工程实践性、创造性、数理性和综合性强的特征以及金融工程的最新发展,不断优化课程体系。从2004年的金融专业课程计划表一直到2008年、2009年的课程计划表中就可看出,这种优化从未停止过,以便能探索出适合广西大学金融工程人才培养的最佳方案。

2、鼓励教师根据自己的科研固定地教授联系紧密的课程

为了使教师能集中精力从事教学和科研,并有利于将科研成果充实教学内容,广西大学商学院金融系鼓励教师依托自身的研究方向,固定地教授几门内容联系密切的课程。如岳桂宁教授一直将自己国际金融方面的研究成果充实到国际金融等相关课程的教学中,谭春枝教授多年来从事金融工程、金融工程技术与运用、金融期货与期权等相关课程的教学,并将自身在金融工程与风险管理方面的研究成果较好地融合到教学中,滕莉莉副教授则多年从事金融市场学、证券投资分析、证券投资学等相关课程的教学,这些课程与她的主要研究领域——金融证券投资紧密相连,较好地实现了教研相长。

3、鼓励教师将研究成果编入教材,保证了教学内容的广度和深度

由广西大学商学院谭春枝教授、岳桂宁教授主编的教材《金融工程理论与实务》,就是在各位作者多年从事金融工程及其相关课程的教学与研究的基础上,结合地方高校的现状和金融工程的学科特点编写而成。该教材非常适合地方高校金融工程人才的培养,自20088月在北京大学出版社出版以来,先后被十余个省市的20多所高校选为本科生或研究生的教材,得到了相关高校授课教师和学生的充分肯定和广泛好评,并获多项荣誉。广西大学商学院黄绥彪教授多年从事金融学的教学与研究,由他主编的教材《金融学》于20088月由广西人民出版社出版;此外谭春枝教授还主编了《经济学原理》,20111月由科学出版社出版;岳桂宁教授主编了《国际金融简明教程》,20128月由华中科技大学出版社出版;滕莉莉副教授主编了《货币金融学》,20128月由浙江大学出版社出版。这些教材都是作者多年从事相关教学和科研成果的结晶,为高级应用型金融工程人才的培养奠定了坚实的基础。

(四)根据金融工程学科特征,制定特色化的人才培养评价系统

人才培养的质量不仅依赖于科学合理的课程体系,还与完善的人才培养评价系统紧密相连。广西大学商学院借鉴企业管理中全面质量管理理念,对金融工程人才培养的各个环节进行质量评价和控制,对影响人才培养质量的全过程和各种因素进行全面、系统的管理,做到人才评价的全面性、全员性、全程性。

(1)严把入门关。首先,在高考录取的时候,只有分数超过重点线近三十分的考生,才有可能进入商学院金融专业或其他经济类专业学习;其次,由于金融工程数理要求较高,经济学类的大二学生在分流时,要参加一个数学的摸底考试,只有考分相对较高的学生才可能进入金融工程方向学习。

(2)严控教学过程。教学过程是影响人才培养质量最重要的环节,为此建立了包括学生综合素质评价和教师课堂教学评价在内的科学的评价系统。对于学生综合素质评价,主要有课程考核和道德素养考核。对于课程学习的考核,实行了开卷考试、闭卷考试、口试、上机考试、写学术论文、写调查报告、团队合作做专题研究、场景模拟考试等,或多种方式相结合。如在考核学生学习《金融工程学》课程时,采取了闭卷考试、口试和团队合作做专题研究的综合方式;而在考核学生学习《金融综合实验》课程时,则采取了现场模拟证券投资及撰写实验报告的方式;在考核学生学习《证券投资分析》课程时,采取了开卷考试、口试和上机考试相结合的方式。金融工程人才从事的职业属于信用风险较高的行业,对其进行职业操守和道德修养的考核尤其重要,商学院借助日常生活、学习和专业实践中的各种机会进行全方位的考核。例如:在灌输正确的道德标准的前提下,开展学生之间的互评活动;利用助学贷款建立信用档案,定期公布贷款学生的信用状况;利用学生模拟股票和期货市场的操作来考核其道德素养;等等。对于教师课堂教学评价,同时采取了多种方式。例如:通过国际领先的在线教学软件——Blackboard教育软件建立教师学生的网上交流平台,全面实施网上评教;设立教师授课督导员岗位;以学术研讨为契机,建立教师互相听课制和评课制度;等等。此外,对于教师教学的评价,还采取了定量方法与定性方法相结合,以确保评价质量,促进课堂教学质量的提高。

(3)重视用人单位的信息反馈。毕业生的就业率、能否适应地方经济发展的需要和是否符合用人单位的要求,是衡量金融工程人才培养质量高低的重要指标。广西大学在毕业生就业后通过各种方式如向用人单位发放毕业生质量跟踪调查表、座谈、电话等,调查、了解用人单位对毕业生各方面的评价,并将获得的信息及时向有关职能部门反馈,以便学校能及时调整教学计划、课程设置,改善教学管理等。

(五)通过各种途径,建设教学科研良性互动的师资队伍

(1)注重校内培训,定期安排理论基础好、研究能力强的优秀教师进行学术讲座,安排教学经验丰富、实务能力强的教师对青年教师实行“传、帮、带”活动等。如课程责任教授岳桂宁曾对多名年轻教师在教学上进行系列指导,并展开教学示范课,范祚军教授曾多次在校内进行学术讲座。

(2)鼓励、支持教师去清华大学、中国人民大学、中央财经大学、华南理工大学等高校进修或攻读博士学位,学校不但支付相关学费、住宿费,还发放基本工资及福利等。如秦建文教授、潘永教授、李丽明副教授于2009年9月至2010年1月在中国人民大学进行资本市场、数据建模与决策等方面的培训;谭春枝教授分别在清华大学、中科院进行金融工程和蒙特卡罗模拟方面的培训,滕莉莉副教授在华南理工大学进行金融证券投资方面的培训;等等。至于攻读博士学位的在职教师就更多。

(3)鼓励支持教师积极参与国内外的学术会议,如学校设立了年度预算金额80万元左右的学术活动专项基金,用于资助教学科研单位承办国内外学术会议以及教师参加国内外学术会议,商学院也设立了相关基金用于资助本院教师参与国内外的学术会议。

(4)积极引进国内外名校的博士,如上海交通大学金融学博士、对外经贸大学金融工程方向博士、华中科技大学数量经济学博士、西安交通大学统计学博士等等,大大充实了金融工程人才培养的师资队伍。

(5)学院与地方政府和企业建立了良好的合作关系,不但选派教师到政府和企业进行挂职锻炼和实践,还聘请广西银行业监督管理局、工商银行广西分行、国信证券股份有限公司、农业发展银行广西分行、建设银行广西区分行、中国人民银行南宁中心支行等单位的理论基础好、实践经验丰富的一线专家来担任学院的兼职教师。

(6)加强与东盟国家的教育合作。目前,广西大学商学院已与新加坡、泰国和越南等东盟国家的高校进行了密切的接触和交流,不但邀请了这些国家的多所高校的教师来商学院讲学,还派遣商学院的教师去新加坡南洋理工大学、泰国东方大学、商会大学和越南的国民经济大学等高校进行3个月左右的学习和交流。

(六)利用科研优势和现代技术,积极探索理论教学方法和手段

1、丰富传统课堂授课方法

金融工程具有较强的理论性,如何让学生透彻理解较深奥的理论和较复杂的模型具有重要的意义。因为只有深刻理解了这些理论和模型,掌握了它们的基本思想和理念,才能更好地予以运用,而多样化的教学方法在增强学生的学习兴趣、提高他们的理解能力、培养他们的创新思维等方面有重要的作用。广西大学从事金融工程人才培养的教师在传统的课堂教学中,根据课程的特点、学生的实际情况及不同需求,精心设计各具特色的教案,采取启发式、研究式、案例式、互动式、情景式等多种教学方式,大大提高了学生的学习兴趣,培养了学生的研究能力及分析问题、解决问题的能力。如黄绥彪教授在讲授《金融学》时就采取了讲授法、启发式和互动式等;岳桂宁教授在讲授《国际金融》时就采取了启发式、研究式及互动式等;谭春枝教授在讲授《金融工程学》时,就采用了启发式、研究式、团队合作式及案例式等多种方法;唐菁菁老师在讲授《金融英语》时就采取了互动式及情景式等。

2、利用先进的技术改革教学手段

传统的教学手段是“粉笔加黑板”,随着计算机和网络技术的发展,从事金融工程人才培养的教师在不放弃传统教学手段的同时,充分利用电子化设备,极力发挥信息化教学的优势,为学生提供更多的信息资源,改善教学效果。如积极研制、开发多媒体金融工程教学软件,充分发挥多媒体的功能,使教学内容更丰富,教学形式更便捷、迅速;有的课程还可利用网络技术实行在线教学、视频教学,以使学生能获得最新的信息资源,增强真实感,并能培养理论联系实际的能力;有的教师还大量使用其他的信息技术手段,如利用录像、电子邮件、论坛、网站等现代教学手段,突破教学的时空限制,强调学生的自主学习和个性化学习。此外,广西大学商学院引进了国际领先的在线教学软件——Blackboard教育软件,启用了Blackboard教学管理平台。该平台提供了评估教与学的新手段,减少了教师教学内容管理及传递方面的工作量,能满足更大范围的远程教育课程和项目开发。通过该平台,师生可以在任何地方、任何时间通过网络获得教学资料,可以更专注更方便地进行教与学的交流与互动,从而将正式的课堂教学和非正式的课外自学、讨论、调查、研究等活动贯穿于课堂内外,成功实现了课堂的扩展和延伸,大大激发了学生的学习兴趣、创新思维和创造潜能。

(七)构建立体化的实践教学体系,培养学生的创新精神和实践能力

1、利用国家级实验中心,增加实验教学内容

目前广西大学有国家级的经济与管理实验中心,拥有各类实验教学设备949余台(套),其中服务器5台,拥有SASEviews6.0Spss14.0Matlab7.0、世华财讯系统软件、国泰安金融系列数据库、市场通模拟教学软件、银行综合业务模拟系统、国际核算模拟系统等国内外主流科研及实验教学软件27套。为了培养高素质的金融工程人才,广西大学商学院充分利用国家级实验中心这个平台,在已有实验课程的基础上进一步增加实验教学内容,如增加数据分析应用软件、金融工程学、金融市场学、公司理财、国际结算及期货投资学等课程的实验教学内容,使金融工程方向的学生能在金融实验室中进行商业银行业务模拟、证券实时行情分析与交易模拟、外汇行情分析与交易模拟、财务报表分析、期货模拟交易与行情分析,同时还利用计算机网络、通讯技术和高性能计算技术,收集世界各国家与地区的股票指数、上市公司基本财务数据、政府债券、期货、汇率、利率的实时数据和历史数据,通过配备Eviews Matlab等软件进行计量分析、数值分析、仿真模拟等,为创造性地解决各种实际金融问题打下了良好的基础。

2、丰富、创新以学生为主教师为辅的实践活动

一是组建专业社团。鼓励学生组建了诸多协会或社团,如经济学社、明思协会、科技协会、数学建模协会、证券投资社团、风险管理社团、套利协会等,在专业教师的指导下展开专题调研和讨论,还在校园内外开展模拟操作、市场调研、案例分析、聘请金融机构一线专家如成都倍特期货公司总经理讲座等。这些社团以学生为中心,充分尊重学生的个性与创造精神,自主开展活动,专业教师和实训指导教师提供咨询和指导。二是引导业余实践。引导学生充分利用各种假期参加多种形式的社会创新实践,如参与“全国大学生创业计划大赛”、“模拟炒股大赛”、“模拟炒汇大赛”、“模拟期货交易大赛”等;支持学生创办以“模拟股市、期市”为中心的金融科技节活动等。

3、加强校外实训基地的建设

40多家地方政府、企事业单位建立了长期合作关系,共同建设校外实训基地,如广西区国资委、中国人民银行南宁市中心支行、光大银行南宁支行、国海证券有限公司、中国人寿保险公司、成都倍特期货经纪有限公司、广西百色斯壮房地产开发有限公司、广西嘉和置业投资集团有限公司、河南万达期货经纪有限责任公司、广西中联嘉业房地产投资有限公司、广西诚信德拍卖有限公司、广西众益会计师事务所等。这些基地为本科生建立了比较稳固的实践及就业渠道,使学生有机会到政府及企事业单位参加各种调研、实习和参观,大大拓展提高了学生的实践空间和实践能力。

4、采取奖励措施激励学生参加各类从业资格证书的考试

与金融工程相关的资格证书很多,如金融分析师、金融策划师、证券分析师及证券从业资格证等。学生如果参加这些证书的资格考试并通过考试获取相关证书,不但能系统的学习和梳理相关知识,加强理论知识运用于实践的能力,还能为就业提前做好准备,增加就业竞争砝码,提高就业率。为了激励学生多参加各类资格证书的考试,采取了多项鼓励措施,如颁发荣誉证书,根据证书通过的难易程度给予几百元不等的奖励,在评优秀三好学生或优秀学生干部时在同等条件下给予优先考虑等。这些激励措施大大激发了学生的积极性,有很多学生获得了相关资格证书。

第三部分  改革成效

一、师资队伍的整体水平得到很大提升

参与金融工程人才培养的教师以广西大学商学院金融系的教师为主,响应学校的号召,依托地方高校金融工程人才培养模式改革与实践,金融系师资队伍的整体水平有了很大提高,主要体现在以下四方面。

(1)教师的学历和职称跨越了一个大台阶。2005年底金融系有教师23人,其中博士4人,教授4人,副教授及以上职称者9人,占比分别为17.39%、17.39%和39.13%;而到了2011年底,金融系教师只增加了4人,增幅为17.39%,达到27人,但其中的博士就达到11人,教授8人,副教授及以上职称者18人,增幅分别达到175%、100%、100%。

(2)教师承担高水平科研课题的能力大大提高。2005年,金融系在研的国家级和教育部课题只有1项,到了2011年,金融系在研的国家级课题和教育部课题达到8项,增幅达700%。

(3)教师的教学理论和实践水平有了很大提高。一方面是加强了对教学改革的理论研究。2006年以前金融系的教师很少关注教学改革的理论研究,获得省部级教改课题的人数为零;从2006年开始,这一局面开始发生改变,陆续有教师获得省部级立项,到2011年,金融系教师获得省部级立项的课题达到了6项,这是非常不容易的事情。与此同时,公开发表的教学论文的数量大幅度增加。2007年全系老师只公开发表了1篇教研论文,从2008年起掀起了教学研究的热潮,教研能力也大大提高,公开发表了教研论文30余篇。另一方面,教师的教学实践水平有很大提高,他们将学术积累、教学研究成果及研究方法应用到教学实践中,实现讲授型教学模式向研究性教学模式的转变,有效地培养了学生的创新精神和实践能力,而且也得到了学生的广泛认可。如在全校的教学质量评价中,得分在85分以上的教师超过了90%;岳桂宁被全校学生评为“心目中的好老师”,范祚军获得“宝钢教育基金优秀教师奖”,谭春枝两次获广西大学优秀班主任,唐菁菁在广西大学青年教师授课观摩比赛获二等奖及广西大学优秀班主任,黄绥彪获广西大学优秀教师、优秀班主任和“三育人”先进个人,等等。

(4)“双师型”教师的数量大幅增加,教师既有扎实的经济金融理论和数理基础,又有丰富的业界经验。如秦建文博士曾在银行、保险业工作过十几年,增海舰博士曾在银行业工作过7年,甘鸿鸣博士曾在深圳证券交易所工作过6年,施越老师曾在国海证券公司工作过8年,等等。

二、教材建设取得显著成绩

根据金融工程的学科特点,结合地方高校的现状,广西大学联合河南财经政法大学、广西财经学院共同主编了适合地方高校金融工程人才培养的教材《金融工程理论与实务》。该教材自2008年8月由北京大学出版社和中国农业大学出版社共同出版以来,先后被全国十余个省市的20多所高校选为本科生或研究生的教材。该教材使用后,得到相关高校授课教师和学生的充分肯定和广泛好评,认为该教材体系合理,难易适中,对较深奥的理论和较复杂的模型处理得当,且附有大量的图和表,使得既难教又难学的课程变得“好学、易懂、实用”,适合地方高校应用型人才的培养。2009年9月该教材被北京大学出版社评为“优秀教材”,2009年12月获“广西大学优秀教材一等奖”,2011年5月获“广西高等学校优秀教材一等奖”,该教材的第二版已由北京大学出版社于2012年8月正式出版,而且该教材已被推荐申报国家“十二五”规划教材。与此同时,广西大学在金融工程人才培养的改革实践中,还出版了四部教材:黄绥彪主编的《金融学》,岳桂宁主编的《国际金融简明教程》,,谭春枝主编的《经济学原理》,滕莉莉主编的《货币金融学》。此外,教材立项也有很大收获,金融系的岳桂宁老师、潘永老师、申韬老师和谭春枝老师都获得了“十二五”期间第一批广西大学教材立项,其中,谭春枝老师还获得了重点资助。

三、人才培养质量显著提高

(1)学生的理论基础更加扎实。不断优化调整的人才培养方案实施后,学生受益匪浅,专业知识更加扎实,数理基础更加牢固。从2004级(2008年毕业)开始,金融专业考上或保送读研的学生大幅度增加,尤其是考上或保送到区外重点大学的学生与日俱增。据不完全统计,2004级至2008级读研的学生超过70人,其中:有4人在中央财经大学,有4人在西南财经大学,有2人在上海财经大学,有3人在湖南大学,各有1人在中国政法大学、北京师范大学、浙江大学、对外经贸大学、山东大学、香港中文大学及澳门大学等,有14人成功申请到美国、英国等国家的名牌大学攻读硕士研究生。

(2)学生的研究能力、分析解决问题的能力大大提高。实施本科生导师制后,导师从二年级就开始指导学生的论文写作,并将其纳入自己的课题组,学生的归属感空前增强,论文的写作水平及分析解决实际问题的能力大幅度提高,有很多学生成功申请到国家级和校级“大学生创新性实验计划”,并在本科期间就发表多篇学术论文。如08级王超恩同学主持了2项国家级大学生创新实验计划课题“失地农民社会保障制度调查研究——以广西北部湾经济区为例”和“基于ERG理论的南宁市新民代农民工边缘化问题研究”,参与了导师的课题“信息时代政治经济学教学内容的改革与教学方法的研究”,并公开发表学术论文10余篇,其中有3篇发表在核心期刊;08级郭勇熙同学主持了国家级大学生创新实验计划课题“基于‘先行先试’视角下的区域金融创新与金融监管的差异化研究”,并发表了三篇论文,其中有1篇发表在核心期刊;08级罗瀛同学积极参与导师的课题研究,发表了2篇论文,其中一篇发表在核心期刊;07级秦砚之同学参与导师多项课题研究,并发表了三篇论文;等等。

(3)学生的创新精神及实践能力大大提高。自2006年以来,学生参加全国“挑战杯”课外科技作品竞赛、数学建模比赛、金融投资模拟交易大赛、大学生英语竞赛及企业竞争模拟大赛等国家级比赛的积极性大大增加,也取得了很好的成绩。如近几年在各类竞赛中获国家级奖近40项(其中:特等奖2项,二等奖18项。),省级奖近30项,获奖人数近250人。与此同时,学生还积极参加各类从业资格考试,如会计从业资格证、证券从业资格证等。

四、人才培养更适应社会的需求

(1)毕业生受到用人单位的欢迎,学生的就业竞争力增强。2008年以来,广西大学商学院金融类学生的平均就业率接近95%。

(2)毕业生到工作单位后,各方面表现都比较突出,普遍获得用人单位的好评。根据对工商银行河池分行、桂林分行及小企业金融业务部、建设银行桂林分行、广西北部湾银行南宁城北支行及其运营管理部及中国银行广西区分行等金融机构的进行问卷调查,以及对中国人民银行柳州市支行、中国人民银行南宁市中心支行、联想集团广西分公司、中国建设银行广西区分行、兴业银行南宁分行、招商银行南宁分行、上海浦东发展银行南宁分行、中国光大银行南宁分行及国海证券等单位相关部门负责人的访谈,可知我院金融类毕业生普遍专业知识扎实,数理分析能力较强,工作积极、认真、勤奋,具有良好的团队协作精神和沟通技巧,而且很多毕业生进步较快,如2008年毕业的04级学生有2人担任交通银行广西区分行部门经理,有1人任交通银行广西区分行钦州支行营业部经理,有3人分别任建设银行桂林分行、邮政储蓄银行柳州分行及农行河池分行行领导秘书,有1人任苏宁电器区域销售经理,有1人任农行藤县支行网点主任,还有多人任相关金融机构的对公客户经理,等等。

(3)通过对04级—07级毕业生的调查,可获知他们在工作中或后续的学习深造中,深刻感受到大学所学到的专业知识、所建立的知识框架以及所培养的思维能力和数理分析能力对工作和深造很有帮助。

(4)人才培养水平的不断提高,带动了生源质量大幅度提升。2010年,金融专业的录取线超过重点线近30分,2011年,录入到金融专业的学生分数须超过重点线近40分,而到了2012年,只有高考分数超过重点线近50分的学生才能录入到金融专业。

第四部分  成果创新点与推广应用价值

一、创新点

 (1)基于经济发展与金融工程的互动机理,运用高等教育的创新理论,创造性地构建了地方高校金融工程人才培养的系统性理论框架及改革的立体化实现路径,用于指导地方高校金融工程人才的培养,在全国具有独创性,是对地方高校创新型金融人才培养理论的重大突破。

    (2)针对地方高校在生源素质、师资力量及教学设施等软硬件方面的发展特点,通过对国内外已进行金融工程人才培养实践的高校的调查研究,在综合分析地方高校金融工程人才培养供需状况及借鉴国外金融工程人才培养经验的基础上,合理定位了地方高校金融工程人才培养目标,科学制定了地方高校金融工程人才培养模式的构建原则,创造性地构建了人才培养模式,从而有效促进了学科建设资源向本科教育资源的快速凝聚,有效促进了学科建设与人才培养的良性互动、教学与科研的相互融合,打造了一批高水平的在国内有较大影响的教学改革成果,提高了学生创新实践能力,促进了金融本科教学质量的全面提高。

(3)成果注重理论研究与改革实践的紧密结合,将课堂与社会关联起来,将学校与企业联系起来,将教学实践和学生实习结合起来,用科学的理论指导实践,不仅把理论研究全面用于指导本校的人才培养、专业建设及课程建设,还用于指导外校的人才培养、专业与课程建设,获得了一批高水平的教学改革成果,推进了学校金融本科教学的深化,在广西高校和全国同类大学起到了示范和辐射作用。

    二、推广应用情况

(一)校内应用

本课题的研究成果类型较多,形成了包括研究报告、研究论文、教材、人才培养方案、教学课件、实训基地及金融衍生品的定价程序等在内的立体化的成果体系。所有的研究成果都先后在广西大学进行了实践,并取得了良好的效果,受益学生(包括本科生、科学硕士、专业硕士、MBA及研究生班)总共达到2500余人。

(1)对金融学专业培养计划进行不断的调整和修订。该课题的研究启动于2004年3月,2004年9月,根据研究成果进行调整和修订后的金融专业培养计划开始在2004级金融专业实施。调整后的培养计划大大增加了数理课程及金融实验教学的内容,并增开了金融工程学、金融工程技术与运用及金融期货与期权等课程。2006年之后,每年都会根据课题深入研究的成果及人才培养过程中的信息反馈,在原来的基础上对新一级的培养计划进行调整,以优化课程设置,为高素质应用型金融工程才培养奠定坚实的基础。

(2)在金融专业下创新性地设立了金融工程方向。2008年,根据地方高校金融工程人才培养的理论研究成果,在金融专业设置了金融工程方向,对该方向的课程进行了进一步的优化和整合,还创造性地规定,对于选择该方向的学生要进行数学和英语的摸底考试,只有那些数学和英语基础好的学生才能选择该方向的课程。

(3)利用研究成果加强课程建设。一方面,根据课题的理论研究成果,并结合地方高校的特点,编写了相关课程的6本教材。其中教材《金融工程学理论与实务》因有体系完整、难易适中、内容先进及通俗易懂的特点,适用面很广,合适作为金融学及相关专业高年级本科生和研究生等学习金融工程的教材。在广西大学本科生、金融专业研究生班及MBA投融资方向广泛应用后,获得了学生们的一致认可。同时还将该教材的部分内容融入到金融学专业硕士和科学硕士相关课程的教学中,也取得了很好的教学效果。其他的四部教材《金融学》、《国际金融简明教程》、《经济学原理》和《货币金融学》,或者直接成为了金融工程人才培养中相关课程的教材,或者融入到相关课程的教学中。另一方面,利用课题的理论研究成果,大大改进了课程的教学方法和手段。课题组成员共发表了22篇教研论文,其中有10篇直接涉及到各类课程的教学问题,这些理论研究成果被广泛地应用到人才培养的实践中,大大改进了课程的教学方法和手段,提高了授课效果。

(4)利用研究成果加强师资队伍建设。为了提高金融工程人才培养质量,商学院根据课题理论研究成果,采取多种途径加强师资队伍建设,如鼓励支持在职教师做访学、读博士、做博士后研究,通过优惠的条件吸引金融工程专业博士毕业生及留学人员加入商学院金融系的教师团队,加大对来自于金融实践部门的一线专家的兼职教师的聘请力度;等等。

(二)校外推广

1.区内推广

(1)课题成果在广西高校起到了示范和辐射作用。2006年至2010年,广西财经学院金融系的两位教师参与了课题研究,这对研究成果在该校的推广和应用起了很大的作用;2008年课题组成员黄绥彪教授在“广西财经学院数学与统计系统计学专业人才培养研讨会”上系统介绍了金融工程的本质特征及金融工程与数理的密切关系、地方高校金融工程人才培养的供需状况及广西大学金融工程人才培养的思路及课程设置等,并指导他们制定了开设较多金融、经济类课程的统计学专业人才培养方案。2012年5月在“广西国际商务职业技术学院举办2011级、2012级专业人才培养方案研讨会”中,黄教授又对课题成果及实践进行了详细介绍。2012年的4月和5月,课题组成员谭春枝教授分别在广西师范大学和广西民族大学宣传和推广了课题研究成果,取得了较好的效果。

(2)课题成果在广西实务界得到了宣传和推广。2009年 10月,课题组成员范祚军教授在“2009年全区社会科学普及十月大行动”之“迎难而上、科学发展”系列科普讲座中,介绍了金融人才的培养情况。2010年11月25日,由广西壮族自治区金融工作办公室、中国人民银行南宁中心支行、广西大学联合主办,广西大学商学院承办的广西“十二五”金融人才培养研讨会在广西大学商学院128报告厅举行。参会嘉宾有31个单位的负责人及相关工作人员,这些单位具体有:广西壮族自治区金融工作办、中国人民银行南宁中心支行、中国保监会广西监管局、中国建设银行广西区分行、中国银行广西区分行、浦发银行南宁分行、华夏银行南宁分行、广西金融投资集团有限公司、广西北部湾银行、中国东方资产管理公司南宁办事处、中国信达资产管理股份有限公司广西分公司、中国平安财产保险股份有限公司、国海证券、倍特期货经纪有限公司南宁公公司、自治区党委政策研究室、中国证监会广西监管局、中国银监会广西监管局、国家开发银行广西分行、中国工商银行广西区分行、中国农业银行广西区分行、中国邮政储蓄银行广西分行、交通银行广西区分行、兴业银行南宁分行、光大银行南宁分行、中信银行南宁分行、自治区农村信用社联合社、农发行广西分行、太平财险广西分公司、华安产险广西分公司、中国长城资产管理公司南宁办事处及广西银行学校。范祚军教授在会上详细介绍了广西大学金融人才的培养特色,并重点阐述了金融工程方向的培养目标、课程设置和师资建设等。

2.区外示范和辐射作用

1)理论成果在全国产生了广泛影响

课题组成员在公开刊物上共发表了22篇论文,其中:论文“论地方综合性大学金融工程人才培养——以广西大学为例”和“地方高校金融工程人才培养供需分析”发表在核心期刊;论文“地方高校金融工程人才培养模式构建研究”在2009年“第二届中国经济管理基础课程教学高层论坛”的分会场进行宣讲,并获得全国高等学校教学研究中心颁发的“第二届中国经济管理基础课程教学高层论坛优秀论文奖”;论文“构建计量经济学实验教学体系,培养学生的实践创新能力”被广西大学评为“20082009年实验室建设与实验教学成果二等奖”;论文“美国金融工程课程设置比较及其启示”被下载了近550次,还有多篇论文被下载了100次以上;等等。这些都对全国高校特别是地方高校的人才培养、专业建设与改革起到了示范和借鉴作用。

2)实践成果在国内高校获得广泛肯定和运用

由广西大学主编的教材《金融工程理论与实务》自2008年8月出版以来,先后被广西大学、广西财经学院、河北大学、河南财经政法大学、重庆工商大学派斯学院、郑州大学升达经贸管理学院、云南师范大学、安徽农业大学、上海对外贸易学院、湖北经济学院等十余个省市的20多所高校选为本科生或研究生的教材,使用量超过了10000册。本教材使用后,得到相关高校授课教师和学生的充分肯定,深受广大教师与学生的好评。如河南财经政法大学金融研究所所长、多年从事金融工程课程教学的杨华教授认为,该教材体系合理,难易适中,对较深奥的理论和较复杂的模型处理得当,且附有大量的图和表,使得既难教又难学的课程变得“好学、易懂、实用”,适合地方高校应用型人才的培养;广东商学院金融系从事金融工程课程教学的林孝贵教授也指出,该教材体系新颖,内容正确,有大量的案例和图表,语言流畅,通俗易懂,适合地方高校的学生学习金融工程课程。该教材先后获得“北京大学出版社优秀教材”、“广西大学校优秀教材一等奖”及“广西高等学校优秀教材一等奖”,并被广西教育厅推荐申报国家十二五规划教材(最后结果尚未出来),其第二版已由北京大学出版社于2012年8月出版。

3)理论研究和改革实践在区外高校和业界进行了广泛宣传和推广

    2009年以来,课题主持人谭春枝教授及重要成员范祚军教授、滕莉莉副教授和潘永教授等多次在教育部组织的全国教学会议及其他会议上介绍了地方高校金融工程人才培养模式及广西大学的培养思路与经验等,受到了与会领导和专家、学者的充分肯定。这些会议包括:第二届中国经济管理基础课程教学高层论坛(2009,北京)、中国高等教育学会高等财经教育分会金融学专业协作组成立大会(新疆,2009)、中国农村金融改革与创新国际论坛(黄山,2010年)、第六届中国经济学教育年会暨院长(系主任)联席会议(南京,2011)、中国金融工程学年会暨金融风险管理论坛(2012,武汉)、金融学专业教学改革与人才培养模式创新研讨会(成都,2012年)、全国金融事务精品课程课题研发工作会议(南宁,2012)、第二届海峡两岸经济管理学科实验教学研讨会(2012,长春)等等。同时,从2011年9月到2012年6,课题组成员利用各种机会在安徽财经大学、中南财经政法大学、新疆财经大学、河南财经政法大学、河北经贸大学、河南大学、河北大学、湖南农业大学及重庆工商大学等10多所高校对课题成果进行了宣传和推广,取得了良好的效果。此外,课题组成员还利用在国外举行的学术会议进行宣传和推广,如GSMARN国际学术会议(泰国,2007)、“金融危机与亚洲共同货币”学术研讨会(日本,2009)及中柬金融研讨学术会(柬埔寨,2011)等。



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[3] 郭敏,刘立新,余湄.财经类院校金融工程人才培养目标与模式[J].财经科学,2004,(9):P8-11.

[4] 郭敏,刘立新,余湄.财经类院校金融工程人才培养目标与模式[J].财经科学,2004,(9):P8-11.

[5] 中招在线-2009高考招生专业信息 http://www.gaokao114.cn.

 

[6] 根据相关高校官方网站提供的资料整理而成。

[7] 根据相关高校官方网站提供的资料整理而成。

[8] Mini表示学期,南洋大学一年分为6个学期,(E)为选修课程,其它为必修课程

[9] 美国投资管理研究协会,CFA考试的组织管理机构。

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[14] 根据中国高校网及各高校官方网站的相关资料整理计算得出.

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[38] 曾之明、何应平.基于能力拓展的金融人才培养模式改革[J].当代教育论坛,2008,11

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